企业资金需要量的预测方法有什么（20篇）

发布时间：2023-12-14 16:55:05 查看人数：74

【导语】本文根据实用程度整理了20篇优质的资金企业运营相关知识范本，便于您一一对比，找到符合自己需求的范本。以下是企业资金需要量的预测方法有什么范本，希望您能喜欢。

企业资金需要量的预测方法有什么

【第1篇】企业资金需要量的预测方法有什么

资金需要量预测是指企业根据生产经营的需求，对未来所需资金的估计和推测，它是企业制订融资计划的基础。资金需要量预测的方法主要包括因素分析法、销售百分比法和资金习性预测法等。

【第2篇】充足的资金对企业顺利成长有何重要意义

一个企业从成立到未来的发展都离不开资金的支持，能否获得稳定的资金来源直接决定着企业能否持续、稳健、快速的发展。因此，资金是企业的生命线。具体来说，资金是企业经济活动的第一推动力和持续推动力，如果企业没有资金或者资金不足，那么即使企业有再好的发展战略和发展前景，也只能望而兴叹。资金是企业持续发展的必要条件，充足的资金是企业顺利成长的根本性因素。

【第3篇】企业确定资金成本的公式是

1、资金成本率指的是因为使用资金而付出的年复利率irr。

资金成本率应该如定义内部收益率irr那样进行确切定义。也即，先确定整个筹资过程中的现金流量表，其中包括资金的获得、筹集费用、用资费用（计算税后资金成本率的话，这两项费用还应该扣除所得税的相抵额）、以及本金的支付等，然后再据此进一步求解使这些现金流量净现值等于零时的贴现率。该贴现率，就是这一次筹资确切的“（税后）资金成本率”。

2、计算公式

（1）长期借款资金成本率＝借款利息率×（1－所得税率）

（2）债券资金成本率＝（债券面值×票面利率）×（1－所得税率）/[债券的发行价格×（1－债券筹资费率）]

（3）普通股股票资金成本率有好几种计算公式：

常用的是：无风险利率＋贝塔系数×（市场报酬率－无风险利率）

如果股利固定不变，则：普通股股票资金成本率＝每年固定的股利/[普通股发行价格×（1－普通股筹资费率）]

如果股利增长率固定不变，则普通股股票资金成本率＝预期第一年的股利/[普通股发行价格×（1－普通股筹资费率）]＋股利固定增长率

（4）留存收益的资金成本率与普通股股票的资金成本率计算公式基本相同，只是不需要考虑筹资费率

【第4篇】中小企业怎样尽可能多地争取到国家或地方政府扶持资金

中小企业发展专项资金的申请是让很多企业既兴奋又头疼的事情。这样的资金如果能够申请到，对许多企业来说，其发展就会得到一定的保障，也会拥有强大的资金后盾，然而这种资金的申请有着严格的步骤和要求。如果企业要想避免非项目自身原因导致的失败，提高申请政府扶持资金的成功率，尽可能多地争取到国家或地方政府的扶持资金，企业必须要做到以下几点。

第一，要对国家支持专项计划、政策与配套资金的申请办法、时间、申报材料的编写、注意事项、申报流程及申报要领等有一个较全面的宏观了解。这些可以通过政府各部委的网站，或直接到政府有关主管部门与有关人员交谈, 或通过专家、专业人士以及中介机构等去了解和把握。

第二，做好前期必要的准备工作。一要全面详细了解本企业拥有的核心技术、产品、市场等方面的优劣势和发展潜力，分析企业的财务发展状况，把企业内在价值展示出来；二是注重公司无形资产的累积，譬如专利证书、商标、著作权，查新报告，产品的测试和鉴定报告，科技成果鉴定报告，申请科技进步奖，良好企业信用等级，用户使用报告，出口创汇企业评选情况，is09000 质量体系认定证书，高新技术项目企业或软件企业认定证书等，这些报告或证书都可以作为申报项目的旁证材料，有的甚至是项目要求不可缺少的附件。

第三，需要有高质量的申报材料。根据申报的基金或者国家政策扶持计划项目的要求，准备真实、准确、严谨、高质量的申报材料，使其能展示出公司的技术、实力等方面的优势，使评委们能在较短时间内抓住其关注点，并能充分理解、正确把握企业的申报材料所提供的信息点。

【第5篇】企业间资金拆借无效怎么办

企业间资金拆借无效处理方式有：

(一)借贷方应当返还出借方借款本金。

(二)由中国人民银行对出借方进行行政处罚。

(三)拆借协议约定的利息和违约金条款无效。

【法律依据】

根据《贷款通则》第六十一条，各级行政部门和企事业单位、供销合作社等合作经济组织、农村合作基金会和其他基金会，不得经营存贷款等金融业务。企业之间不得违反国家规定办理借贷或者变相借贷融资业务。

【第6篇】企业营运资金管理容易存在哪些问题

营运资金管理也是企业财务管理的一项重要内容，由于企业管理者的知识、思想和经验有限，民营企业在营运资金管理方面往往也存在很多问题。

1。营运资金结构不合理

在营运资金短缺的情况下，如果企业盲目扩大固资资产投资规模，就会使企业的长期负债率呈上升趋势，而营运资金占用率会出现下降的现象，这样就会影响企业的正常生产经营活动。

不难看出，营运资金短缺会造成企业盈利能力下降，如果企业的营运资金结构长期处于不合理的状态，势必会使企业的资金链断裂，从而增加企业的财务风险。

2。信贷资金比重较大

绝大多数企业主要是通过银行短期借款来进行融资的，这种方式最大的优点是资金比较充足，弹性较强，可随借随还，能在较短的时间内为企业提供足够多的资金。

美中不足的是，资金成本较高，限制条件也比

较多。

实际上，在信贷资金管理上，很多企业容易存在误区，缺乏对营运资金管理进行规划，在扩大企业经营的过程中很容易出现资金筹集与运用不匹配的情况。

3。营运资金短缺

要想在最短的时间内发展壮大起来，企业必须要有足够的资金。

然而，在企业经营过程中，由于受到市场经济等诸多因素的影响，绝大多数企业都存在经营资金不足的问题。除国家紧缩货币政策等因素会使企业面临经营资金短缺问题外，企业如因经营需要而扩大生产规模，也需要大量的固定资产投资。如果企业没有做好投资管理，很容易出现营运资金短缺的现象，营运资金短缺在一定程度上会制约企业发展规模。

4。营运资金运营效率低

在企业经营过程中，有些企业的营运资金效率比较低，存在流动资金周转速度慢与商业信用使用差距较大的现象。

实际上，企业之所以出现这种现象，一方面是因为对应收账款控制得不够严格，导致账面应收账款较大，回收周期较长，呆坏账的发生率也比较大。

企业只重视市场占有率和销售业绩，对应收账款的管理重视度较低，就导致实际现金流不断较少，从而降低营运资金使用效率。

另一方面，因为对市场产品需求把握不够准确，导致产品结构不合理，产品滞销，或生产组织协调较差。在企业某个生产环节上原材料积压，使产品账面价值过高，可变现能力差，严重影响着企业流动资金周转速度。

【第7篇】企业应计项目资金来源有哪些

应计项目是指在确定资金来源时应该考虑的视同自有资金来源项目。这类资金来源主要有如下三项

1应付职工薪酬，在实行先垫支劳动后支付工资的情况下，由于劳动的经常垫支，工资的按月定期支付，便形成了欠职工的应付未付工资；

2应交税费，由于税金的经常性发生，国家对酒店税金的定期征收，便产生了应交未交税金；

3应付费用，应付费用是指酒店欠交劳务提供单位以费用形式发生的各种应付款项。

【第8篇】运营资金是指企业的什么

企业营运资金（workingcapital）也叫营运资本，营运资金是企业流动资产和流动负债的总称，流动资产减去流动负债的余额称为净营运资金。

营运资金管理包括流动资产管理和流动负债管理，广义的营运资金又称总营运资本，是指一个企业投放在流动资产上的资金，具体包括应收账款、存货、其他应收款、应付票据、预收票据、预提费用、其他应付款等占用的资金，狭义的营运资金是指某时点内企业的流动资产与流动负债的差额（不包含现金及现金等价物，以及短期借款）。

【第9篇】为何企业为了获取信贷资金和商业信用编制假报表

在市场经济条件下，银行等金融机构出于风险考虑和自我保护的原因，一般不会贷款给亏损企业和缺乏资信的企业。企业为了获得外界的资助，就需要通过会计报表来欺骗舆论和外界。对于这些企业来说，对会计报表进行造假。企业为了获得金融机构的信贷资金或者其他供应商的商业信用，即使是经营业绩欠佳、财务状况不健全，也要对其会计报表进行修饰打扮，力图使其'花枝招展'。

【第10篇】企业资金理财有哪一些误区

1. 轻视资金使用效率。现在不少企业把理财的重点放在千方百计筹资上，总以为只要有了资金，企业经营就会如鱼得水。但事实上，很多企业并不缺少资金，缺的恰恰是营运资金及运用资金的能力，缺乏的是合理、有效地使用资金的能力，这容易导致企业优质资产少，劣质资产多，资产流动性差，变现能力不强。其实任何筹资渠道来的钱都不是免费的午餐，因为资金的提供者总要获得期望中的收益。所以企业如果没有好的项目，不能有效地科学地使用资金，还一味地去融资，那么就会使企业背上越来越沉重的包袱。

2. 缺乏科学的投资能力。很多企业融得资金后，却没有好的项目可投，尤其是一些上市公司，只顾圈钱，而又没有好的用场，最后就只好委托理财，这反而使企业资产流动性过高。流动性强的资产，其收益性也是最差的。所以企业如果长期置存过量的现金，就会造成资金不能投入周转，无法取得盈利。

3. 忽视理财的作用。很多企业通常有很好的远景设想，也有推动企业成长的热情，但缺乏必备的财务技能，来管理企业的现金流量与获利能力。根据经验，企业天生都比较乐观，这个特质也容易让他们错估企业的财务情况，并把理财工作变成了会计核算的一个辅助成分，从而导致企业资金管理成为对资金使用的合法性监督，至于有效地调度资金，运筹资金，降低资金使用成本，提高资金使用效率等内容则未被真正重视。

【第11篇】中小企业发展专项资金的重点支持项目有哪些

中小企业发展专项资金的重点支持项目如下所述。

1 固定资产建设类项目

①企业技术改造项目

结构调整项目:以轻工、纺织、电子信息行业中小企业为重点，支持采用新产品、新技术、新工艺，促进产业升级、推进产业转移的技术改造项目。

专业化发展项目重点是为装备制造、汽车。

船舶、钢铁、有色金属、石化行业、军工企业生产配套产品的中小企业技术改造项目。

节能减排项目重点支持中小企业应用节能减排产品的技术改造项目；生产节能产品企业的技术改造项目；产业集群中进行集中治污减排的技术改造项目。增加就业岗位项目重点支持产品有市场的劳动密集型企业增加就业岗位的填平补齐技术改造项目；增加就业岗位的农产品深加工项目；a级以上含 a级风景区旅游企业安全及资源环境保护等基础设施改造项目。

②战略性新兴产业项目

以节能环保、新一代信息技术、生物技术、高端装备制造、新能源、新材料和新能源汽车等产业为重点，支持新兴产业和配套企业的建设项目。

③服务环境改善项目

小企业创业环境改造项目重点支持小企业创业发展所需场地及相应的公用工程、必要的公共服务设施等改造项目。

生产性服务业企业改造项目重点支持为中小企业提供技术服务企业的改造升级项目；产业集群、产业集聚区、工业园区内主要为中小企业提供服务的物流企业仓储条件改造和物流信息平台建设项目。

2 担保再担保业务补助项目

①担保业务补助项目

对符合条件的中小企业信用担保机构以下简称担保机构2023年开展的中小企业融资担保业务给予补助。

②再担保业务补助项目

对符合条件的中小企业信用再担保机构以下简称再担保机构，2023年开展的为担保机构提供一般责任保证和比例风险分担业务以下简称再担保业务给予补助。

③保费补助项目

在不提高其他费用标准的前提下，对担保机构2023年开展的低收费融资担保业务给予保费补助。

3企业提高素质活动补助项目 ①提升企业管理水平补助项目

重点支持中小企业在日常办公、财务、库存、生产过程控制、销售等方面应用信息管理系统，提高企业管理水平的项目。

②提升企业研发能力补助项目

重点支持中小企业技术研发机构部门开发、购置用于研发的设备、仪器、软件，以及为适应研发要求对相关场地及设施改造的项目。

③企业专利申请补助项目

重点支持中小企业开展专利开发、申请的项目。

4促进中小企业开拓国际市场方面的补助

其主要是为了提高中小企业在国际市场的竞争力，促进外贸发展方式转变，以及用于补贴参加国际中小企业博览会的展位费。

5 促进中小企业公共服务体系建设方面的补助

中小企业发展专项资金的申报和立项每年进行一次，申报时间为每年的上半年，申报的项目内容每年会略有不同。

中小企业申请这项发展资金的一般程序如下所述。

①向有关部门提出申请，通常是省级财政部门和省级中小企业管理部门，需要提供以下资料公司营业执照副本及章程，生产经营情况或业务情况；上年度的会计报表和审计报告复印件。

②上述部门对申请企业的资格条件和相关资料进行审核，组织相关技术、财务、市场方面的专家进行评审，然后报送国家财政部、工业和信息化部。

③国家工业和信息化部会同财政部，对各地上报的申请报告和项目进行审核，提出项目计划，确定项目资金支持方式，并且把预算指示下达到省级财政部门。

④企业在收到专项资金后，进行相关的财务处理，同时接受省级中小企业管理部门的使用管理和监督。

⑤如果这项资金是用于固定资产投资项目的，需要在项目建成后一个月内，向省级财政部门和中小企业管理部门报送项目建设情况和专项资金使用情

况。如果是用于信用担保体系建设和市场开拓等方面的，要求在年末前向这两个部门上报资金使用情况。如果是用于项目建设，可是项目又不能如期完成，需要提前向上述部门书面解释不能按时完成的理由以及预计完成的时间。

【第12篇】什么样的中小企业能够申请到中小企业发展专项资金呢

这一般需要符合以下条件具有独立的法人资格；财务管理制度健全；经济效益良好；会计信用、纳税信用和银行信用良好；申报项目符合专项资金的年度支持方向和重点。

【第13篇】银行限制借款企业资金用途的根本原因是

1、简而言之，为了防控风险。具体而言，银行是经营风险的行业，而银行所要面对的风险，包括了信用风险、市场风险、操作风险、合规风险、声誉风险等等。

2、某个借款人把钱挪用去炒黄金，银行视而不见，结果赔了还不上，发生了信用风险事件；大量的借款人把钱挪用去炒黄金，银行视而不见，结果造成黄金市场价格暴涨暴跌，影响了银行的贵金属业务，发生了市场风险事件；

3、大量借款人挪用贷款去放高利贷，银行视而不见，结果高利贷崩盘，市场谣言这家银行也要破产了，存款人纷纷挤兑造成现金不足，发生了流动性风险事件；

4、大量的借款人挪用资金去炒房，银行视而不见，造成房价疯涨，舆论纷纷声讨银行，发生了声誉风险事件；

5、借款人挪用贷款去贩毒，银行视而不见，放任犯罪，发生了操作风险事件；借款人挪用贷款投向“两高一剩”行业，银行视而不见，结果因监督不力被处罚，发生了合规风险事件；所以银行才要严格监督贷款用途。

【第14篇】企业资金回笼是什么意思

很多时候，看到企业倒闭或者是艰难支撑，大部分是因为资金断裂问题，为什么会出现这种问题呢？资金回笼不及时。下边一起来看看吧。

1. 企业就像纽，而资金就像一个环节，被它包围着。如果你把一个企业当成一个人。很简单，做好整个项目的资金管理，把资金从征地、建设、开放、竣工中梳理出来，稳步推进。

【第15篇】企业股东的认缴资金怎么入账

企业股东的认缴资金入账方法为借：银行存款；贷：实收资本。账务上直接按实收资本入账，工商方面的注册信息要做变更。

如果是公司增资扩股，那需要办好如下手续再再做户计处理：

1. 签署股东协议书等法律文件。

2. 到原工商登记机关申请变更登记，办理变更登记所需提交的材料如下：

(1)、由公司加盖公章的申请报告;(2)公司委托代理人的证明(委托书)以及委托人的工作证或身份证复印件。

(3)、公司法定代表人签署的变更登记申请书。

(4)、股东会或董事会作出的增资扩股决议，涉及章程变更的应相应修改公司章程。

【第16篇】企业网银资金充值是什么

企业网银是银行面向企业用户开发的一种网上银行服务，相对于个人网银而言，企业网银拥有更高的安全级别，更多针对企业的功能等。企业网银资金充值是指微信支付商户可以通过充值资金到商户平台账户中，用于兑换营销资源、企业付款和退款等操作。企业网银这个不容小觑的电子渠道，正快速发展成为对企业现有运营模式的革新力量，是帮助客户稳步进入电子贸易新时代强而有力的助推器，也是帮助客户以及他们的贸易伙伴在贸易交易过程中实现效益最大化和资源最优化的有效金融工具。

【第17篇】工业企业的资金运动包括什么

1、准备阶段。在这一阶段，企业用货币资金形态转化为资金形态；

2、生产阶段。在这一阶段，劳动者和生产资料相结合，制造出符合社会需要的产品，储备资金形态转化为生产资金形态；

3、销售阶段。企业将生产出来的产品销售出去，从流通中收回货币，资金又恢复货币资金形态。企业经营资金从货币资金出发，经过不同阶段，顺序改变形态，实现不同职能，最后又回原有形态的过程，称为资金循环。周而复始的资金循环称为资金周转。

【第18篇】企业间资金拆借受法律保护吗

企业间资金拆借受法律保护，企业之间相互拆借资金行为有条件的予以认可。只要是为了生产、经营，不存在合同法规定的合同无效的情形，不存在转贷牟利等情况的，都为合法有效。

【法律依据】

根据《关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第十二条，法人或者其他组织在本单位内部通过借款形式向职工筹集资金，用于本单位生产、经营，且不存在合同法第五十二条、本规定第十四条规定的情形，当事人主张民间借贷合同有效的，人民法院应予支持。

【第19篇】支持企业发展的资金主要有几个来源

支持企业发展的资金主要有两个来源一是自筹，二是融资。在企业发展过程中不可能完全靠自筹的方式来获得企业发展所必需的充足资金。那么，是否能够顺利融资支持企业的持续发展，成为企业能否在未来激烈的市场竞争中立于不败之地的重中之重。融资是一项关系企业生死存亡的大工程，会涉及企业经营管理的方方面面，稍有不慎，就会对企业的发展产生不利的影响。融资并非一件简单的事情，它不但有许多技巧，也要靠天时、地利、人和的外部条件。