什么是银行保函（16篇）

【第1篇】什么是银行保函

银行保函又称“银行保证书”“银行信用保证书”或简称“保证书”。银行作为保证人向受益人开立的保证文件。银行保证被保证人未向受益人尽到某项义务时，则由银行承担保函中所规定的付款责任。

保函内容根据具体交易的不同而多种多样，在形式上无一定的格式，对有关方面的权利和义务的规定、处理手续等未形成一定的惯例。遇有不同的解释时，只能就其文件本身内容所述来作具体解释。

【第2篇】银行保函的种类主要有哪些

1、根据保函与基础交易合同的关系，可分为：从属性保函和独立性保函。

2、根据保函索赔条件的不同，可分为：无条件保函和有条件保函。

3、根据保函的使用范围不同，可分为：出口类保函、履约保函、还款保函。

4、还可根据其他功能和用途的不同，分为其他种类的保函，如：投标保函、补偿贸易保函、来料加工保函、技术引进保函、维修保函、融资租赁保函、借款保函等等。

【第3篇】银行保函的种类都包括哪些

银行保函的种类包括：加工贸易税款保付保函关，税保付保函，投标保函，履约保函，预付款保函，质量保函，维修保函。

银行保函的主意事项：

保函应将赔付条件具体化，应有具体担保金额、受益人、委托人、保函有效期限等。

银行应要求委托人提供相应的反担保或提供一定数量的保证金，银行在保证金的额度内出具保函。

银行向境外受益人出具保函，属对外担保，还必须注意诸如报经外汇管理局批准等对外担保的法律规定。

银行开立保函，还应该对基础合同的真实性进行认真审核，以防诈骗。

【第4篇】银行保函怎么办理

银行保函办理流程：将资料准备齐全提交银行，银行收到申请和有关资料后，对申请人的合法性、财务状况的真实性、交易背景的真实性等进行调查，了解借款人的履约、偿付能力，对申请人的进行授信评级，向申请人做出正式答复。审批同意后，签订《保函协议书》或《贷款承诺协议书》，申请人存入相应比例的保证金，办理抵质押或反担保手续，银行出具保函或贷款承诺书。银行同意开立保函后，与申请人签订“开立担保协议”，约定担保种类、用途、金额、费率、担保有效期，付款条件，双方的权利、义务，违约责任和双方认为需要约定的其它事项；对于需提供反担保的，还应按银行要求办理反担保手续。所需资料：

1、营业执照副本、法人代码证副本、税务登记证副本和法定代表人证明文件等；

2、对外担保主合同、协议或标书及有关交易背景资料；

3、担保涉及的事项按规定须事先获得有关部门批准或核准的，须提供有关部门的批准或核准文件；

4、经会计（审计）师事务所审计的上两年财务报表及当期财务报表；

5、反担保措施证明文件；

6、银行要求的其它资料。

【第5篇】银行保函的作用是什么

1. 银行保函的作用就是保证工程的顺利进行，所以它起着一个保险人的作用。在实际的担保中，银行为化解自身的担保风险，一般要求担保对象提供申请担保金额30%的保证金给银行。

2. 担保总额与30%保证金的差额部分，常由专业工程担保公司以保证的方式向银行提供担保。这样之后，工程就能在银行的保函下顺利进行。

3. 在这个过程中，银行出具保函其实比保险公司更为方便。一方面银行可以保证投资人的保证金问题，即足额保证金和足额担保分别对应着质押与抵押，以保证银行有权追索作为履约所支付的费用。另一方面银行在出具保函后，它对于相关人员的资金问题能做到更大的限制，用以维持工程稳定。

【第6篇】银行保函如何办理

一、申请人需填写开立保函申请书并签章。

二、提交保函的背景资料，包括合同、有关部门的批准文件等。

三、提供相关的保函格式并加盖公章。

四、提供企业近期财务报表和其它有关证明文件。

五、落实银行接受的担保，包括缴纳保证金、质押、抵押、第三者信用担保或以物业抵押或其他方式作担保，授信开立等。

六、由银行审核申请人资信情况、履约能力、项目可行性、保函条款及担保、质押或抵押情况后，可对外开出保函。

法律依据:

《招标投标法》

第46条第2款：招标文件要求中标人提交履约保证金的，中标人应当提交。

《建设工程施工合同》

第41条：发包人承包人为了全面履行合同，应互相提供以下担保：发包人向承包人提供履约担保，按合同约定支付工程价款;承包人向发包人提供履约担保，按合同约定履行自己的各项义务。

【第7篇】银行保函的种类主要有哪一些

1. 根据保函与基础交易合同的关系，可分为：从属性保函和独立性保函。

2. 根据保函索赔条件的不同，可分为：无条件保函和有条件保函。

3. 根据保函的使用范围不同，可分为：出口类保函、履约保函、还款保函。

4. 还可根据其他功能和用途的不同，分为其他种类的保函，如：投标保函、补偿贸易保函、来料加工保函、技术引进保函、维修保函、融资租赁保函、借款保函等等。

【第8篇】银行保函类型有哪些

银行保函种类是可分为信用保函和付款保函。

一、信用保函指被保证人不对受益人履行义务，保证人应负责赔偿受益人经济损失的保函。主要有借款保函、投标保函、履约保函、预付款保函、付款保函、维修保函、质量保函等。

二、付款保函是指保函的受益人在合同规定的期限内履行了义务，被保证人就要履行付款责任，否则付款责任就应由保证人承担的保函。这类保函主要用于进口设备、技术及租赁业务项目的担保。

【第9篇】银行保函和信用证区别是什么

1、银行付款条件：信用证的目的是为了保证交易的正常进行；银行保函的目的是在交易无法按计划进行时尽量减少损失；

2、适用范围：信用证一般用于货物买卖；银行保函一般用于货物买卖、借贷款、工程承包、招投标等；

3、需要的材料：信用证是需要履行方提供完整的信用证上规定的资料；而银行保函是需要索赔书或其他可以证明对方未能执行合同上的义务的文件就可以支付约定的金额给受益人；

4、能否融资：信用证项下的受益人可以通过单据议付融资；而银行保函项下的单据不成为索汇的依据，受益人不能进行融资；

5、与合同的关系：信用证和合同是两个独立的契约；而银行保函是当一方提供了对方失约的声明或证明时，银行会对这一声明进行调查核对，当合同双方持有不同的意见时，银行会被卷入合同纠纷中。

【第10篇】银行履约保函办理流程是什么

1. 申请人需填写开立保函申请书并签章。

2. 申请人需提交保函的背景资料，包括合同、有关部门的批准文件等。

3. 申请人需提供相关的保函格式并加盖公章。

4. 申请人需提供企业近期财务报表和其它有关证明文件。

5. 申请人需落实银行接受的担保，包括缴纳保证金、质押、抵押或第三者信用保等。

6. 由银行审核申请人资信情况、履约能力、项目可行性、保函条款及担保、质押或抵押情况。

7. 申请人需缴纳保函费用：每笔按保函金额的5‰一次性收取，最低为100元后，可对外开出保函。

【第11篇】商业保函与银行保函的区别

按照开出主体不同，一般分为担保公司保函和银行保函。担保公司保函和银行保函主要区别有：

1. 银行保函是银行信用，公司保函是商业信用。

2. 银行保函多用于国际贸易，用于国际担保业务。而担保公司保函多用于国内公司。

3. 担保公司保函对比银行保函资料简单，办理速度快，费用更低。

4. 担保公司保函格式条款等更加灵活，银行保函格式相对固定不易修改。

5. 担保公司保函可以修改保函开具日期，银行保函不接受修改。

银行保函对企业资质要求高，三级资质履约保函、纯采购项目履约保函、民工工资保函、质量保修保函，银行在出具银行保函过程中，要求缴纳保证金。担保公司保函和银行保函起到的法律效力相同，相同条件下，办理担保公司保函费用便宜，更加快捷灵活。

【第12篇】银行履约保函费用有多少

银行保函服务收费不统一。

对于不同的银行，不同担保形式的收费是不同的。

例如工行应根据担保的风险程度，按季度收取担保金额的0.5‰-3‰。

保函和预付款保函的最低手续费为100元，对于优质客户，经分行批准后可降低手续费，所以无法确认具体数额。

《招标投标法》第四十六条规定，招标人和中标人应当自中标通知书发出之日起三十日内，按照招标文件和中标人的投标文件订立书面合同。

法律依据：

《招标投标法》第四十六条招标人和中标人应当自中标通知书发出之日起三十日内，按照招标文件和中标人的投标文件订立书面合同。

招标人和中标人不得再行订立背离合同实质性内容的其他协议。

招标文件要求中标人提交履约保证金的，中标人应当提交。

【第13篇】银行保函开具条件

银行保函开具条件：

申请人需填写开立保函申请书并签章。

提交保函的背景资料，包括合同、有关部门的批准文件等。

提供相关的保函格式并加盖公章。

提供企业近期财务报表和其它有关证明文件。

落实银行接受的担保，包括缴纳保证金、质押、抵押或第三者信用保等。

由银行审核申请人资信情况、履约能力、项目可行性、保函条款及担保、质押或抵押情况。

缴纳保函费用：每笔按保函金额的5‰一次性收取，最低为100元后，可对外开出保函。

保证函需要提交的资料：有效的营业执照、法定代表人身份证、组织机构代码证、税务登记证及工程承包合同或购销合同的原件及已加盖单位公章的复印件。

【第14篇】银行如何收取履约保函的保证金是按多少费率来收的

各家银行收取标准不一，与保函保证金比例比例越高费用越低、保函期限相关。一般情况下100%保证金保函按单笔收费的比较多，200元/笔。

【第15篇】银行保函种类具体包括什么

银行保函种类具体包括投标保函、履约保函、预付款保函、质量与维修保函、留置金保函、借款保函、融资租赁保函、补偿贸易保函。投标保函主要用于国际投标与招标业务，通常是招标人要求投标人参加投标的条件之一。履约保函是银行(担保人)应交易合同中的一方当事人(申请人)的请求，开立的以另一方当事人为受益人的保函，承诺在申请人未能履行合同规定的义务时，银行将支付给受益人一定金额作为赔偿。

【第16篇】银行保函是什么

银行保函又称银行保证书、银行信用保证书或简称保证书。银行保函是指银行应委托人的申请而开立的有担保性质的书面承诺文件，一旦委托人未按其与受益人签订的合同偿还债务或履行约定义务，由银行履行担保责任。

银行保函是由银行开立的承担付款责任的一种担保凭证，银行根据保函的规定承担绝对付款责任。银行保函大多属于“见索即付”(无条件保函)，是不可撤销的文件。银行保函的当事人有委托人(要求银行开立保证书的一方)、受益人(收到保证书并凭以向银行索偿的一方)、担保人(保函的开立人)。银行保函业务是指银行应客户的申请而开立的有担保性质的书面承诺文件，一旦申请人未按其与受益人签订的合同的约定偿还债务或履行约定义务时，由银行履行担保责任。