基金持有份额和总金额怎么不一样（7篇）

【第1篇】基金持有份额和总金额怎么不一样

基金是以“金额申购，份额赎回”的原则，所以当投资者用资金买入基金后，得到的是多少份基金。但由于基金净值会随时变化，所以持有的份额就会和总金额不一样。

如：当日三点前买入1万元的基金，当日净值为2元，则能买到5千份基金。第二天还想买入基金，基金净值涨到2.5元了，那么第二天同样1万元就只能买到4千份。

如果考虑申购费，根据公式是：份额＝净申购金额/成交净值，净申购金额＝确认金额（申购金额）/（1+认/申购费）。那么基金在份额中扣除，费用后台一般系统自动算好。

基金在最开始发行的时候，净值都是1元。也就是净值等于1，申购的金额和持有一样。大于1元份额会变少，小于1元份额会变多。

【第2篇】基金持有份额指什么

金份额持有是依基金合同和招募说明书持有基金份额。基金市值是上市基金在股市上的价值，它随时在变动。基金资产指每股基金实际代表的价值。

基金份额是基金发起人向投资公开发行的，表示持有人按其所持份额对基金财产享有收益分配权、清算后剩余财产取得权，并承担相应义务的凭证。

通常情况下，今日买的基金，基金公司会在下一个交易日确认买到的份额，银行可在下一个交易日，通过基金公司官网、销售机构，在账户名下，查到买了多少份额、成交价多少。

对于股票来讲可实现定投方式，在定投一定时间后通过中投资的金额除以整个股票的份数就是投资者的平均成本。

【第3篇】基金持有份额和持有金额的区别

基金总份额就是你持有多少份基金，类似于股票你持有多少股；基金总金额就是你所持有的基金总共值多少钱，相当于用总份额×净值。

基金份额是指基金发起人向投资者公开发行的，表示持有人按其所持份额对基金财产享有收益分配权、清算后剩余财产取得权和其他相关权利，并承担相应义务的凭证。

【第4篇】基金持有份额为什么不能全部卖出

基金卖出时候显示的是份额，而不是市值，当交易日15点前卖出后，会根据当天收盘的单位净值来进行计算，到手后金额=赎回份额×t日基金单位净值-赎回费用。基金没有到可卖出日期，比如你昨天进去的，今天就想出来或者不在交易日（周一至周五，09:30--15:00，除去法定节假日和股市休市的日期）。

基金买卖只能卖出部分的原因可能是基金公司限制了大额赎回业务，可以查看一下基金公司关于该基金的公告。

【第5篇】基金持有份额是指什么

份额代表数量，基金持有份额是指持有基金的数量，基金持有份额在买入的时候决定，买入基金金额除以基金净值就得出基金持有份额。

基金实行t+1交易，当天买入第二个交易日确认份额，以净值进行成交，基金交易时间：周一至周五上午9:30-11:30，下午13:00-15:00，法定节假日不交易。

【第6篇】基金持有金额和持有份额什么意思

基金是以“份”为单位，基金的单位净值就是每份的价值（也就是基金的买卖价格）。持有份额就是投资者账户上拥有的份数。持有金额是基金一般都以持份比例来分享市场价值，所以以当天基金价格乘以持有份额就是持有金额。

一般来说，基金持有金额=基金持有份额*基金单位净值。

【第7篇】基金加仓持有份额怎么算

基金加仓持有份额也会相应增加，但是基金份额持有时间是分开计算的。每加仓一次，每次加仓的基金份额持有时间都是从加仓的份额确认的日期开始计算。

基金份额持有时间自申购确认日开始计算。持有期为“赎回确认日期-申购确认日期”，即从申购确认日计算至赎回确认日的前一日。基金持有期是按照自然日来计算的，包括周末及节假日。