分级基金的办理条件（20篇）

【第1篇】分级基金的办理条件

你好，分级基金开通条件：

开通权限前20个交易日其名下日均证券类资产不低于人民币30万元。其中证券类资产包括该投资者名义开立的证券账户及资金账户内的资产，（不包括该投资者通过融资融券交易融入的资金和证券）

如您符合条件，可以携带本人身份证亲临营业部现场签署相关手续。

【第2篇】分级基金的风险大吗？

1. 分级基金虽然可以分成不同的份额，但是一般的分级基金大多数只有a、b两个份额，其中持有b份额的人每年向a份额的持有者支付约定利息。

2. 分级基金a：分级基金a所获得的收入为b向其支付费利息，因此收益比较稳定，风险较小。

3. 分级基金b：分级基金b向a份额的持有者借入资金，以扩大投资杠杆，所以分级基金b的风险会比较大。

【第3篇】招商中证银行指数分级基金是什么

招商中证银行指数分级证券投资基金的发行日期是2023年05月04日，投资目标是保持基金净值收益率与业绩基准日均跟踪偏离度的绝对值不超过0.35%,年跟踪误差不超过4%。

招商中证银行指数分级基金投资于具有良好流动性的金融工具,包括中证银行指数的成份股、备选成份股、股指期货、固定收益投资品种(如债券、资产支持证券、货币市场工具等)以及法律法规或中国证监会允许本基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规定)。本基金投资于股票的资产不低于基金资产的85%,投资于中证银行指数成份股和备选成份股的资产不低于股票资产的90%,且不低于非现金资产的80%;本基金每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后,应当保持不低于基金资产净值5%的现金或到期日在一年以内的政府债券。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。

【第4篇】什么是分级基金子份额

分级基金子份额又叫“结构型基金”，是指在一个投资组合下，通过对基金收益或净资产的分解，形成两级（或多级）风险收益表现有一定差异化基金份额的基金品种。

它的主要特点是将基金产品分为两类或多类份额，并分别给予不同的收益分配。

分级基金各个子基金的净值与份额占比的乘积之和等于母基金的净值。

例如拆分成两类份额的母基金净值=a类子基净值xa份额占比%+b类子基净值xb份额占比%。

如果母基金不进行拆分，其本身是一个普通的基金。

【第5篇】分级基金是什么意思

基金的类型有很多，一般我们喜欢按照标的类型去将基金分为债券型、股票型等，不过也可以从收益方式来进行区分，其中就包括了分级基金。

1. 所谓分级基金的分级是指对基金风险收益的分级，许多投资者购买了同一基金，但是他们的风险与收益分为不同的层级，这就是分级基金。分级基金的分级模式包括“融资分级模式”、“多空分级模式”。

2. 融资分级模式：是指将同一基金分为两类份额，其中持有一类份额的投资者向另一类投资者支付约定利息，而支付利息后的总体投资盈亏都由前者承担。

3. 多空分级模式：即将母基金分解成为看多份额和看空份额的分级基金，以跟踪目标指数涨跌幅进行对赌。

【第6篇】分级基金的份额折算什么意思

1、分级基金份额折算主要分为两种：分别是定期折算与不定期折算，其中定期折算相当于分红，而不定期折算是调整分级基金杠杆的行为。

2、定期折算：定期折算一年一次，相当于分红，一般情况下，折算后将a份额期末份额净值超出本金(1元)部分折算为场内对应母基金份额，分配给a份额持有人，折算后的单位净值为1元。

3、不定期折算：上折：当b份额净值较高时，杠杆就显得比较小，这时候就会将分级a和b的净值重新归为1，净值超出1的部分各自分别转换为母基金份额，以实现杠杆的回拨。

4、下折：当b类净值低于某个水平，杠杆就会比较大，会影响到a本金的安全，这时候就会将分级a和b的净值重新归为1，分级b的份额按照某个比例进行缩减，分级a中与b对应的份额保持不变，多出来的份额则转换为母基金份额。

【第7篇】分级基金杠杆什么意思

1、实际我国的分级基金主要是融资分级基金：分级基金分为a与b两个份额，a是稳健型，b是进取型。a是资金的提供者，向b提供资金，所以b就具备了杠杆。分级基金的杠杆分为三种类型，分别是为初始杠杆、净值杠杆和价格杠杆。

2、初始杠杆：初始杠杆为基金发行时的杠杆比例，即a份额份数与b份额份数之和与b份额份数之比。目前市场主流产品的比例多为1：1或4：6，则初始杠杆为2或1.67。

3、净值杠杆：净值杠杆为分级基金进取部分净值涨幅与母基金净值涨幅的比值。

4、价格杠杆：是b份额价格相对于母基金净值表现的变化倍数，即母基金的总净值除以b份额的总市值。

5、当a份额份数净值与b份额净值之和与b份额净值之比上涨或者下跌到一定程度的时候：分级基金就会进行上下折。如果行情不好净值一致下跌，杠杆就会过大，这时候就会通过下折来降低杠杆。

【第8篇】分级a基金会亏本吗

1、分级a基金是很难亏本的。许多投资者主要担心的是因为分级b净值的暴跌影响到分级a的本金，但实际上分级基金都是有下折条款的，下折后，分级b的杠杆恢复正常，在正常杠杆下，行情不利的时候分级b的损失很难影响到分级a的本金。

2、那么什么又是分级基金下折呢。下折发生在当分级基金b的单位净值低于某一水平的时候，目前，多数分级基金的下折阈值设为0.25元。

3、下折时。分级b的价格由低于0.25元(假设即为0.25元)调整至1元，其份额则对应折算为原先的四分之一，同时分级a也对应折算为分级b原先的四分之一。而另外的四分之三份额则折算为母基金，以红利的形式派发到投资者账户。

【第9篇】分级基金下折计算是什么方法

分级基金下折即基金拆分，是指在保持投资人资产总值不变的前提下，改变基金份额净值和基金总份额的对应关系，重新计算基金资产的一种方法。

具体如下：

分级基金下折，就是将母基金产品分为ab两类份额，分别给予不同的收益分配，a类份额投资者每年获得固定的约定收益，b类份额投资者在支付a类份额的约定收益后，享受剩余收益或承担剩余风险。由于交易中，b份额的价格和净值不断变动，分级基金的净值和价格杠杆也会随之调整，杠杆倍数越高风险也就会越高。

【第10篇】分级基金为什么不能买

1. 分级基金并非不能买，要看自己的风险偏好，投资者都存在分级基金风险就很大的误区，其实不是。

2. 分级基金实际上分为具有约定收益的a类份额和具有杠杆效应的b份额；a类份额的基金，风险较低，其中永续性a类份额的风险为最低，有时候跟国债差不多；b份额虽然有点杠杆，但是杠杆的比例并不太高，且有的是折价交易。

【第11篇】分级a基金会亏本吗？

1. 分级a基金是很难亏本的。许多投资者主要担心的是因为分级b净值的暴跌影响到分级a的本金，但实际上分级基金都是有下折条款的，下折后，分级b的杠杆恢复正常，在正常杠杆下，行情不利的时候分级b的损失很难影响到分级a的本金。

2. 那么什么又是分级基金下折呢。下折发生在当分级基金b的单位净值低于某一水平的时候，目前，多数分级基金的下折阈值设为0.25元。

3. 下折时。分级b的价格由低于0.25元(假设即为0.25元)调整至1元，其份额则对应折算为原先的四分之一，同时分级a也对应折算为分级b原先的四分之一。而另外的四分之三份额则折算为母基金，以红利的形式派发到投资者账户。

【第12篇】分级基金权限网上能开通吗？

1. 分级基金权限不可以网上开通。投资者需本人携带有效身份证件在工作时间内到开户营业部办理。分级基金的风险比较高，为了使投资者的风险承受能力与业务相适应，办理之前需要满足开户条件，开通分级基金权限需要满足的条件如下。

2. 申请开通权限前20个交易日证券账户日均资产不低于人民币30万元。

3. 不存在法律。行政法规、规章和交易所业务规则禁止或限制参与分级基金交易的情形。

4. 投资者风险承受能力为除特别保护型以外的客户。

5. 除分级基金权限之外。目前证券公司不少交易权限的开通都是可以直接在交易软件中进行的，例如可转债交易权限、科创板股票交易权限、创业板股票交易权限。

【第13篇】分级基金有哪些

【第14篇】什么是分级基金份额

分级基金又叫“结构型基金”，是指在一个投资组合下，通过对基金收益或净资产的分解，形成两级（或多级）风险收益表现有一定差异化基金份额的基金品种。

它的主要特点是将基金产品分为两类或多类份额，并分别给予不同的收益分配。

分级基金各个子基金的净值与份额占比的乘积之和等于母基金的净值。

例如拆分成两类份额的母基金净值=a类子基净值xa份额占比%+b类子基净值xb份额占比%。

如果母基金不进行拆分，其本身是一个普通的基金。

【第15篇】分级基金权限网上能开通吗

1、分级基金权限不可以网上开通。投资者需本人携带有效身份证件在工作时间内到开户营业部办理。分级基金的风险比较高，为了使投资者的风险承受能力与业务相适应，办理之前需要满足开户条件，开通分级基金权限需要满足的条件如下。

2、申请开通权限前20个交易日证券账户日均资产不低于人民币30万元。

3、不存在法律。行政法规、规章和交易所业务规则禁止或限制参与分级基金交易的情形。

4、投资者风险承受能力为除特别保护型以外的客户。

5、除分级基金权限之外。目前证券公司不少交易权限的开通都是可以直接在交易软件中进行的，例如可转债交易权限、科创板股票交易权限、创业板股票交易权限。

【第16篇】分级基金开户条件

分级基金，是指在一个投资组合下，通过对基金收益或净资产的分解，形成两级（或多级）风险收益表现有一定差异化基金份额的基金品种。它的主要特点是将基金产品分为两类或多类份额，并分别给予不同的收益分配。

分级基金可以通过场内场外两种方式认购或申购、赎回。

场内认购、申购、赎回通过深交所内具有基金代销业务资格的证券公司进行。场外认购、申购、赎回可以通过基金管理人直销机构、代销机构办理基金销售业务的营业场所办理或按基金管理人直销机构、代销机构提供的其他方式办理。分级基金的两类份额上市后，投资者可通过证券公司进行交易。

分级基金开通条件包括

1、需满足最近20个交易日名下日均证券类资产不低于30万，其中证券类资产包括该投资者名义开立的证券账户及资金账户内的资产。

2、个人及一般机构投资者携带有效身份证明文件，至营业部现场临柜以书面方式签署《分级基金投资风险揭示书》。

【第17篇】分级基金a会亏损吗

1、分级基金a亏损最主要是操作型亏损。即高价买入低价卖出，但是如果投资者较长期持有的话，可以获得稳定的利息回报，一般是不会发生亏损的。即便分级b的净值不断下跌，也有下折条款来保障分级a的本金安全。

2、分级基金下折条款是怎么一回事呢。多数分级基金都约定在分级b的净值下跌至0.25的时候便进行下折，下折时，分级b的价格由低于0.25元(假设即为0.25元)调整至1元，其份额则对应折算为原先的四分之一，同时分级a也对应折算为分级b原先的四分之一。而另外的四分之三份额则折算为母基金，以红利的形式派发到投资者账户。

3、当然在一些非常极端的情况下。分级a也是有可能发生亏损的，即当分级b单位净值非常低，即将触及下折点，且行情极端差的时候，这是就存在一定的可能使得b份额正好亏光，剩下的亏损正好由a份额开承担。但是这样的情况是非常少发生的。

【第18篇】分级b基金份额折算是什么意思

分级b基金份额折算是指不定期向下折算。当b类净值低于某个水平时，通常为0.25，将分级a和b的净值重新归为1。

所谓基金折算，只发生在分级基金中，它是针对分级基金的三类份额:母基金，a类与b类份额而设定的条款，其目的是为了保护a类份额持有人，兑现部分a类收益，以及防止b类归零的发生。基金折算，与基金的拆分有点相似，但复杂性远超后者。

不定期折算分为向上折算(简称为上折)和向下折算(简称为下折)。

向上折算就是当母基金净值达到某个设定的水平(例如1.500或者2.000)时，将分级a和b的净值重新归为1，净值超出1的部分各自分别转换为母基金份额的过程。上折实际上是一个杠杆回拨的过程。

向下折算就是当b类净值低于某个水平(通常为0.25)时，将分级a和b的净值重新归为1，分级b的份额按照某个比例(在净值水平为0.25时比例为1/4)进行缩减，分级a中与b对应的份额保持不变，其他份额(在净值水平为0.25时比例为3/4)转换为母基金份额的过程。

【第19篇】白酒指数分级基金是什么

招商中证白酒指数分级证券投资基金是招商基金发行的一个结构型的基金理财产品。本基金进行被动式指数化投资，通过严格的投资纪律约束和数量化的风险管理手段，实现对标的指数的有效跟踪，获得与标的指数收益相似的回报。

本基金的投资目标是保持基金净值收益率与业绩基准日均跟踪偏离度的绝对值不超过0.35%，年跟踪误差不超过4%。

【第20篇】分级基金与普通基金区别

分级基金和普通基金的区别在于，分级基金的份额内是包含着杠杆机制的，在市场大盘上涨的时候，有机会获得超越指数的投资收益，属于指数基金的创新品种。而普通基金是不具备杠杆性的，根据投资者所占份额，来分配投资收益。并且分级基金会分为两类或多类份额，并给予不同的收益分配。普通基金不会对份额进行拆分。

分级基金又叫“结构型基金”，是指在一个投资组合下，通过对基金收益或净资产的分解，形成两级（或多级）风险收益表现有一定差异化基金份额的基金品种。它的主要特点是将基金产品分为两类或多类份额，并分别给予不同的收益分配。分级基金各个子基金的净值与份额占比的乘积之和等于母基金的净值。股票（指数）分级基金的分级模式主要有融资分级模式、多空分级模式。债券型分级基金为融资分级。货币型分级基金为多空分级。融资型分级基金通俗的解释就是，a份额和b份额的资产作为一个整体投资，其中持有b份额的人每年向a份额的持有人支付约定利息，至于支付利息后的总体投资盈亏都由b份额承担。