大成基金谈个人理财的必要性（11篇）

【第1篇】大成基金谈个人理财的必要性

应对恋爱和结婚的需要:对大多数人而言恋爱和结婚是人生必经的过程。恋爱需要钱，结婚同样也需要钱，

应对提高生活水平的需要:每个人都希望自己能过上越来越好的生活。要提高生活水平，就需要钱的支持。讲理财，就是要做到未雨绸缪，而不是在经济问题来临时手忙脚乱。

应对赡养父母的需要:父母是中华民族的美得是我们每个人都应尽的义务。人年纪大了容易生病，如果父母生病或者发生其他的意外，也需要从儿女家的水库中去花钱。因此自家的水库应该备出一份钱用来应对父母的意外需求。

应对抚养子女的需要:从孩子出生，到孩子上幼儿园、小学、中学、大学，每个时期都需要钱。因此，抚养子女也是理财中的一个很重要的问题。在生小孩以前，应该在家里水库存足够的水，什么时候生孩子应有一定的计划，应该以自家水库中的水量相适应。

应对意外事故的需要:人们常说“天有不测风云，人有祸夕祸福。”有时候会有很多意想不到的事发生。这些事情会对家庭生活造成巨大的影响。我们应该通过理财来转嫁风险。

应对养老的需要:怎样安度自己的晚年，是我们都要面对的问题。尤其是在退休后，收入必然会减少。由于年老多病和生活的需要等原因，支出会不断增加。要想有一个幸福的晚年，自己就要在年轻时未雨绸缪，搞好理财，多留一点积蓄，为自家的水库积蓄足够数量的水，以期应对养老的需

【第2篇】大成基金怎么绑定微信

大成基金登陆微信后，进入和大成基金的对话，点击下方“我的账户”中的“我的资产”、“交易查询”、“我的收益”，或“大成钱柜”中的“存入”、“快速取现”，会出现提示“绑定账户”。点击“绑定账户”，输入账号、密码（即网站查询密码或者网上交易密码）及验证码，输入无误后即可完成账户绑定。

若输入的是查询密码，之后交易过程中仍需输入交易密码。

【第3篇】大成基金分享投资六大风险

能力风险purchasing power risk:资本社会及经济繁荣的社会，通货膨胀显著，金钱购买商品或业务都会渐渐降低。人们将现金存入银行收取利息，就会担心物价上升，货币贬值。

财务风险financial risk:当购入一种股票，该公司业绩欠佳，派息减少，股价下跌，这就是财务风险。

利率风险interest rate risk:当买入债券，其价格受银行存款利息影响。当银行存款利息上升，投资者就会将资金存入银行，债券价格也会下跌。这种因利率水平改变，而遭受损失的，称为利率风险。

市场风险market risk:市场价格常常会出现波动。每天都有不同的市价。市价的波动，受经济因素影向、受心理因素影向、受政治因素影向、甚至受以上三种风险影向。例如购买了股票，其后股价下跌，遭受损失，这就是市场风险。

变现风险liquidity risk:当买入的股票，未能在合理价下卖出，不能收回资金，就是一种风险。很多一向成交疏落的股票，在有消息下，例如收购消息，令股票突然旺盛，在这时候大量追进 购入，一旦消息完结，其成交量会还原，于是承受了变现风险。投资目标要能随时在合理价下收回资金。这是变现性强的股票。

事件风险event risk:事件风险 与财政及大市完全无关的，但事件发生后，对该股价有沉重打击。这种事件风险通常都是突然其来的。

【第4篇】大成基金教你如何选

跟踪标的目前公募基金推出了众多分级基金，投资者最关注的还是被动跟踪指数的分级基金，其也是目前分级基金的主流。大成基金告知就具体跟踪指数而言，有的跟踪银行、券商等行业指数，也有跟踪热门话题推出的主题基金，如“一带一路”等。投资者应首选跟踪指数的分级基金。

产品流动性对跟踪同一标的甚至是类似的指数型分级基金，投资者应首先关注该产品的流动性。所谓流动性，即投资者要仔细对比该分级基金与同类产品的日成交量。通常情况下，一只分级基金的规模越大，流动性也就越好。大成基金提醒投资者在买卖产品时，其资金冲击成本就会小得多，即比较容易进入和撤退。

杠杆比例分级基金是否具有高杠杆，也是十分重要的选择因素。跟踪指数标的向上时，其杠杆也越大越好。目前分级基金有三种杠杆，一种是初始杠杆，目前分级基金的初始杠杆通常都为2倍，即a和b份额以1∶1的比例进行募集，但在实际运行中，该杠杆会发生变化。第二种是净值杠杆，但不具有参考价值，因为买b份额的投资者通常难以净值估价的方式退出，除非是分级基金发生上折时。第三种是价格杠杆，也是投资者选择杠杆基金的关键。其计算公式为，价格杠杆=母基金净值/二级市场的交易价格×初始杠杆。

整体折溢价率通常，一只分级基金，如果整体溢价率很高，那么就有大量的资金套利进入。套利模式为，资金先在二级市场外申购母基金份额，然后在二级市场上拆分成a和b份额卖掉，这样分级b就会有很大的抛盘压力，其二级市场成交价格就会下跌。

【第5篇】如何评价大成基金的基金经理焦巍

全球经济不稳，美国资贷危机、越南股市崩盘、中国经济高位运行、全球通涨压力不减，在这情况下股市也是一路大跌，基金缩水也就是情理之中的事，所有的基金都在跌，当然大成基金也难道跌运。但基金做为一种长线投资工具，不要去急在这一时净值，必竟像去年那么好的行情是难得一见的，涨跌乃股市常事。只要经济走稳，基金就不会再跌了。前两天股市跌幅很大，但基金的跌幅就相对小很多了，所以在这时一定要有耐心，

【第6篇】大成基金浅析定投六大基本特点，解决难点

省时省力，省事省心办理基金定投之后，代销机构会在每个固定的日期自动扣缴相应的资金用于申购基金，大成基金告知投 资者只需确保银行卡内有足够的资金即可，省去了去银行或者其他代销机构办理的时间和精力。

定期投资，积少成多投 资者可能每隔一段时间都会有一些闲散资金，通过定期定额投资计划购买标的进行投 资增值可以“聚沙成丘”，在不知不觉中积攒一笔不小的财富。

不用考虑投资时点投 资的要诀就是“低买高卖”，但却很少有人在投资时掌握到最佳的买卖点获利，为避免这种人为的主观判断失误，大成基金了解到投资者可通过“定投计划”来投资市场，不必在乎进场时点，不必在意市场价格，无需为其短期波动而改变长期投资决策。

平均投资，分散风险资金是分期投入的，投资的成本有高有低，长期平均下来比较低，所以最大限度地分散了投资风险。

复利效果，长期可观“定投计划”收益为复利效应，本金所产生的利息加入本金继续衍生收益，通过利滚利的效果，随着时间的推移，复利效果越明显。定投的复利效果需要较长时间才能充分展现，因此不宜因市场短线波动而随便终止。大成基金提醒投 资者只要长线前景佳，市场短期下跌反而是累积更多便宜单位数的时机，一旦市场反弹，长期累积的单位数就可以一次获利。

办理手续便捷快速各大银 行以及证券公司都开通了基金定投业务，值得一提的是，基 金定投的进入门槛较低，例如工商银 行(4.410, -0.03, -0.68%)的定投业务，最低每月投资200元就可以进行基 金定投；农业银行(3.160, -0.01, -0.32%)的定投业务，基 金定投业务最低申购额仅为每月100元。大成基金提醒投 资者可以在网上进行基金的申购、赎回等所有交易，实现基金账户与银行资金账户的绑定，设置申购日、金额、期限、基金代码等进行基金的定期定额定投。与此同时，网上银行还具备基金账户查询、基金账户余额查询、净值查询、变更分红方式等多项功能，投资者可轻松完成投资。

【第7篇】大成基金分享投资六大风险 有哪6个风险

能力风险purchasing power risk:资本社会及经济繁荣的社会，通货膨胀显著，金钱购买商品或业务都会渐渐降低。人们将现金存入银行收取利息，就会担心物价上升，货币贬值。

财务风险financial risk:当购入一种股票，该公司业绩欠佳，派息减少，股价下跌，这就是财务风险。

利率风险interest rate risk:当买入债券，其价格受银行存款利息影响。当银行存款利息上升，投资者就会将资金存入银行，债券价格也会下跌。这种因利率水平改变，而遭受损失的，称为利率风险。

市场风险market risk:市场价格常常会出现波动。每天都有不同的市价。市价的波动，受经济因素影向、受心理因素影向、受政治因素影向、甚至受以上三种风险影向。例如购买了股票，其后股价下跌，遭受损失，这就是市场风险。

变现风险liquidity risk:当买入的股票，未能在合理价下卖出，不能收回资金，就是一种风险。很多一向成交疏落的股票，在有消息下，例如收购消息，令股票突然旺盛，在这时候大量追进 购入，一旦消息完结，其成交量会还原，于是承受了变现风险。投资目标要能随时在合理价下收回资金。这是变现性强的股票。

事件风险event risk:事件风险 与财政及大市完全无关的，但事件发生后，对该股价有沉重打击。这种事件风险通常都是突然其来的。

【第8篇】大成基金浅谈定投基金的八大基本原则

每个月可以定时扣款3000元或5000元，净值高时买进的份额数少，净值低时买进的份额数多，这样可分散进场时间。大成基金了解带这种“平均成本法”最适合筹措退休基金或子女教育基金等。

定期定额投资一定要做得轻松、没负担，曾有客户为分散投资标的而决定每月扣款50000元，但一段时间后却必须把定期存款取出来继续投资，这样太划不来。大成基金建议大家最好先分析一下自己每月收支状况，计算出固定能省下来的闲置资金，3000元、5000元都可以。

超跌但基本面不错的市场最适合开始定期定额投资，即便目前市场处于低位，大成基金建议只要看好未来长期发展，就可以考虑开始投资。

定期定额长期投资的时间复利效果分散了股市多空、基金净值起伏的短期风险，只要能遵守长期扣款原则，选择波动幅度较大的基金其实更能提高收益，而且风险较高的基金的长期报酬率应该胜过风险较低的基金。大成基金了解到如果较长期的理财目标是5年以上至10年、20年，不妨选择波动较大的基金，而如果是5年内的目标，还是选择绩效较平稳的基金为宜。

长期投资是定期定额积累财富最重要的原则，这种方式最好要持续3年以上，才能得到好的效果，并且长期投资更能发挥定期定额的复利效果。

定期定额投资的期限也要因市场情形来决定，比如已经投资了2年，市场上升到了非常高的点位，并且分析之后行情可能将进入另一个空头循环，那么最好先行解约获利了解。大成基金建议如果您即将面临资金需求时，例如退休年龄将至，就更要开始关注市场状况，决定解约时点。

开始定期定额投资后，若临时必须解约赎回或者市场处在高点位置，而自己对后市情况不是很确定，也不必完全解约，可赎回部分份额取得资金。大成基金告知投资者若市场趋势改变，可转换到另一轮上升趋势的市场中，继续进行定期定额投资。

开始定期定额投资时不必过份在意短期涨跌和份额数累积状况，大成基金提醒投资者在必要的时候可以咨询专家的意见。

【第9篇】分辨混合基金不再愁，大成基金有绝招

选出封闭式基金。大成基金解释这一步和定增基金的特性有关：上市公司的定增项目多有1年以上锁定期，因而定增基金在参与这些项目后，所获股票也会进行相应期限的锁定，这决定了定增基金需要更长的封闭期内运作，以保证基金的稳定。所以，目前市场上的定增基金几乎都是封闭式基金。

自然要选出名字中带“定增”的基金。《公开募集证券投资基金运作管理办法》里面有这样的规定：基金名称显示投资方向的，应当有百分之八十以上的非现金基金资产属于投资方向确定的内容。所以，明明白白自带“定增”光环的，确是货真价实的定增基金。

查漏补缺。大成基金注意到，还有部分定增基金没有在名字中显山露水，原因不外乎达不到上述规定的80%资产投向定增。

【第10篇】大成成长进取混合基金怎么样

1、对于一只新发基金而言。我们首先应当了解其风险收益特征、投资策略以及基金经理的过往业绩，大成成长进取混合基金的相关信息如下。

2、风险收益特征。该基金属于混合型基金，预期风险和预期收益高于债券型基金和货币市场基金、但低于股票型基金。本基金若投资港股通标的股票，则需承担港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。另外大家要注意“进取”这两个字，说明该基金在资产配置上采取进取的策略，其风险要高于一般的混合基金。

3、投资策略。在股票投资策略上，基金经理在对行业发展进行研究的基础上，通过对公司基本面和股票估值两个方面进行分析，选择在行业内具有成长潜力的公司进行投资。

4、基金经理。谢家乐先生：工学硕士。2023年8月6日起任大成国家安全主题灵活配置混合型证券投资基金、大成科创主题3年封闭运作灵活配置混合型证券投资基金基金经理。2023年4月29日起任大成科技创新混合型证券投资基金基金经理。2023年7月16日起担任大成创业板两年定期开放混合型证券投资基金基金经理。

【第11篇】大成基金浅谈基金投资技巧

选择基金不能贪便宜：有很多投 资 者在购买基金时会去选择价格较低的基金，这是一种错误的选择。大成基金告诉投资者，在购买基金时，一定要看基金的收益率，而不是看价格的高低。

确认识基金的风险，购买适合自己风险承受能力的基金品种：现在发行的基金多是开放式的股 票 型 基 金，它是现今我国基金业风 险最高的基 金品种。部分投资者认为股市正经历着大牛市，许多 基金是通过各大银行发行的，所以，绝对不会有风 险。但他们不知道基金只是专家代你投 资 理 财，他们要拿着你的钱去购买有价证券，和任何投资一样，具有一定的风 险，这种风 险永远不会完全消失。大成基金提醒，如果你没有足够的承担风 险的能力，就应购买偏债型或债券型基金，甚至是货币市场基金。

新基金不一定是最好的：在国外成熟的基金市场中，新发行的基金必须有自己的特点，要不然很难吸引投资者的眼球。可我国不少投 资 者只购买新发 金，以为只有新发基 金是以1元面值发行的，是最便宜的。其实，从现实角度看，除了一些具有鲜明特点的新基金之外，老基 金比新基 金更具有优势。首先，老基金有过往业绩可以用来衡量基金管理人的管理水平，而新基 金业绩的考量则具有很大的不确定性；其次，新基 金均要在半年内完成建仓任务，有的建仓时间更短，如此短的时间内，要把大量的资金投入到规模有限的股票市场，必然会购买老基 金已经建仓的股票，为老基金抬轿；再次，新基 金在建仓时还要缴纳印花税和手续费，而建完仓的老基 金坐等收益就没有这部分费用；最后，老基 金还有一些按发行价配售锁定的股票，将来上市就是一块稳定的收益，且老基 金的研究团队一般也比新基金成熟。所以大成基金建议，购买基金时应首选老基 金。

不要只盯着开放式基金，也要关注封闭式基金：开放式与封闭式是基 金的两种不同形式，在运作中各有所长。大成基金告知投资者开放式可以按净值随时赎回，但封闭式由于没有赎回压力，使其资金利用效率远高于开放式。

分红次数多的并不一定是最好的基金：有的基金为了迎合投资人快速赚钱的心理，封闭期一过，马上分 红，这种做法就是把投资者左兜的钱掏出来放到了右兜里，没有任何实际意义。与其这样把精力放在迎合投资者上，还不如把精力放在市场研究和基金管理上。投资大师巴菲特管理的基金一般是不分红的，他认为自己的投 资能力要在其他投 资者之上，钱放到他的手里增值的速度更快。最后大成基金建议，投 资者在进行基金选择时一定要看净值增长率，而不是分红多少。

谨慎购买拆分基金：有些基金经理为了迎合投资者购买便宜基金的需求，把运作一段时间业绩较好的基 金进行拆分，使其净值归一，这种基金多是为了扩大自己的规模。大成基金告知消费者，试想在基金归一前要卖出其持有的部分股票，扩大规模后又要买进大量的股票，不说多交了多少买卖股票的手续费，单是扩大规模后的匆忙买进就有一定的风险，事实上，采取这种营 销 方 式的基 金业绩多不如意。

投资于基金要放长线：购买基 金就是承认专家理 财要胜过自己，就不要像股票一样去炒作基金，甚至赚个差价就赎回，大成基金提醒投 资 者，我们要相信基 金经理对市场的判断能力。