基金净值怎么估算（20篇）

【第1篇】基金净值怎么估算

基金净值估算公式：

基金净值=总净资产/基金份额

基金净值是指基金总净资产除以基金总份额。

基金的估值主要是在基金存续期间从整个基金的层面对基金资产和负债进行公允价值确定的过程。

基金的估值侧重于在投资之后对投资项目价值进行持续评估。

股权投资基金的估值，是指通过对基金所持有的全部资产及应承担的全部负债按一定的原则和方法进行评估与计算，最终确定基金资产净值(nav)的过程。

基金资产净值=项目价值总和+其他资产价值-基金费用等负债

基金估值的原则：

若投资项目属于存在活跃市场的投资品种，则应当采用活跃市场的市价确定该投资项目的公允价值。

若投资项目无相应的活跃市场，则应采用市场参与者普遍认同，且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值方法确定公允价值。

有充足理由表明按以上估值原则仍不能客观反映相关投资项目的公允价值的，基金管理人应在与相关当事人商定或咨询其他专业机构之后，按最能恰当地反映投资项目公允价值的价格估值。

【第2篇】基金实际净值如何查看

基金实际净值可以通过基金公司查询对应基金净值。基金净值由基金公司发布，其他地方查询的净值也是基金公司发布出来之后更新的，所以以基金公司发布的净值为准。

基金净值一般在交易日16:00之后开始更新，具体公布时间不确定，同一个基金每天的公布时间可能都不一样，以基金公司公布时间为准。投资者可进入基金公司网站或者所购买平台查询。

【第3篇】基金的单位净值是什么意思

1、基金单位净值即每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。

2、开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格；与此不同，开放式基金的基金单位交易价格则取决于申购、赎回行为发生时尚未确知(但当日收市后即可计算并于下一交易日公告)的单位基金资产净值。

3、基金单位净值=（总资产－总负债）/基金单位总数

4、其中，总资产指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；总负债指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等；基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。

【第4篇】什么是基金单位净值

基金单位净值是指当前的基金总净资产除以基金总份额，计算公式为：基金单位净值=总净资产/基金份额。

举例说明，某基金的资产总而为10亿元，负债2亿元，，按基金份额为1亿份来算，其基金单位净值为：（10-2）/1=8元/份。

基金单位净值每天都是变化的，投资者可以在开放日办理，看上海、深圳证券交易所的交易时间，当天下午3点前操作，按当天的单位净值，下午3点后操作，按第二天的单位净值。

注意，当天的基金单位净值第二天才能查看，节假日顺延。

【第5篇】基金卖出按哪一天净值

对于t日有效申请的交易，申购/赎回价格以t日的基金份额净值为基准进行计算。t日的基金份额净值在t日收市后计算，并且不迟于t+1日公告。

购买基金：

星期一到星期五（一般情况下）以申请（到帐）时间为准，在15：00以前，按今天的净值。15：00以后按第二天的净值。一般而言，是以资金到基金公司为准，分为15：00以前，和15：00以后。

基金赎回：

赎回基金：

在交易日15点前赎回，按当天收盘后基金公司公布的基金净值计算，否则按下一交易日收盘后的基金净值计算。货币基金和短债基金赎回时一般两个工作日内到账，其它基金一般五个工作日内到账。

当投资者遇到较大规模的基金申购和赎回时，最好是在当天下午2点到3点的时间内决定是否申购和赎回，这样可以估算出基金的单位净值。

例如在3月7日，当天下午两点多，上证指数已经下跌了2%以上，以70%的股票仓位计算，基金单位净值应该下降1.4%左右。

【第6篇】净值高的基金可以买吗

1、基金的净值也反映了其基础资产的市场价格，净值高则说明基础资产的价格也高，不少投资者都基于这样的担忧：基金的净值越高上涨空间就越有限，所以还是买低净值的基金更好。

2、但是净值高同样也反映出基金经理能力强，如果没有高净值支撑，基金经理怎么证明自己的优秀？实际上，基金的净值高低并不是我们买卖基金唯一需要考虑的，大家在买基金的时候，要考虑市场行情走势、基金业绩、基金经理、基金公司。

3、基金净值并不只受市场波动的影响，基金经理持仓变化、基金分红、拆分等，都会影响到基金净值。

【第7篇】支付宝基金卖出按哪一天净值

1、支付宝基金属于场外基金。每天只有一个净值。

2、当日净值一般在20：00-24：00之间公布。

3、交易日当天15：00前卖出。按今天收盘后的单位净值算。

4、交易日当天15：00前卖出。按明天收盘后的单位净值算。

5、下个交易日24点之前。卖出金额(扣除手续费)转入余额宝，没有余额宝的用户，t+3转入银行卡。

6、支付宝平台提供基金转换功能。可在卖出当天转换成另外一支基金，节省了两天的交易时间。

7、净值估值是基金销售平台根据季度报告或者年度持仓走势估算出当天基金净值的涨跌。不同的平台估算方法不一样，就算同一时间，算出来的净值估算也会不一样，所以净值估算仅供参考，以每天基金公司实际公布的净值为准。

8、卖出时的换算公式是。赎回金额=赎回基金份额×单位净值-赎回手续费。通常基金持有时间太短，是需要支付0%-1.5%的手续费;如果持有时间少于7天，基金公司还会要收取1.5%的赎回手续费，这就是为什么有的朋友基金已经卖出几天，支付宝却仍旧显示扣费的原因。如果是短期投资，那纯粹就是在给支付宝打工，不建议选择基金。

【第8篇】基金累计净值有什么用

1、累计净值上可以看出该基金历史上给投资者分过多少红利，更能准确地体现一只基金的赚钱能力。

2、基金累计净值是基金净值与基金分红之和，所以基金的累计净值能较好的反映基金的历史盈利情况。

3、基金累计净值可以将分红加回单位净值，但不作为再投资计算复利。

【第9篇】转换基金按哪天的净值

1、简而言之，t日转换，按照t日的净值转换。t是指基金的交易日，为非节假日的周一至周五。

2、投资者于交易日的15：00前转换，则按照当日的净值来计算转换后的份额;如果于交易日的15：00后或者非交易日转换，则按照下一交易日的净值来计算转换后的份额。

3、可见，基金转换的净值计算规则与申购、赎回时的规则是一样的。

【第10篇】基金赎回按哪一天净值

基金赎回就分两种情况。如果你是某一天的午后三点之前提交了赎回申请，那就是按照当天的净值来赎回；如果是三点以后，就按第二天的净值来赎回。

目前国内基金在赎回的时候还要收取赎回费，主要情况要看是支付在赎回时的流程产生的费用。一般的赎回费率，通常处在在赎回金额的0.5%左右。

根据最新的基金法规，25%的赎回费是要计入基金资产的，以补偿没有赎回的投资人可能受到的损失。

赎回总额=单位基金净值×赎回单位；赎回费用=赎回总额×手续费率。

【第11篇】什么叫基金净值

1、基金单位净值即每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。

2、开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格；与此不同，开放式基金的基金单位交易价格则取决于申购、赎回行为发生时尚未确知(但当日收市后即可计算并于下一交易日公告)的单位基金资产净值。

【第12篇】基金净值和估值是什么有什么区别

【第13篇】基金转换按哪天的净值计算

基金转换是按t日净值计算的，即t日提交基金转换申请，无论是转入基金还是转出基金，均按t日净值来确认。基金转换确认时间为t+2日。

t日是指不包含周末和法定节假日在内的交易日，且转换操作时间需在当日的15：00前，否则将视为下一个交易日。

例如：某投资者在12月30日15：00前申请将持有的股票型基金转换为债券型基金，那么股票型基金和债券型基金均按12月30日净值进行计算。如果在12月30日15：00后申请转换，则按12月31日净值进行计算。

需要注意的是，基金转换和基金赎回一样，采用'未知价'原则交易，即t日单位净值在提交转换申请时是未知的，基金公司需要等到当日收市后才会公布最新净值。

【第14篇】买基金如何确认净值时间

基金申购遵循未知价交易原则，即申购以申请当日收市后的基金份额资产净值为基础计算其买入的基金份额或卖出所获得的金额。

因此，如果投资者在交易日的15：00之前申购该基金，则以当天晚上公布的净值为投资者购买该基金的成本；如果投资者在交易日的15：00之后申购该基金，则以下一个交易日晚上公布的净值为投资者购买该基金的成本。

比如，投资者在周一的15：00之前申购某基金，则该基金的份额确认价，即成本，就是当天晚上公布的净值，如果投资者在周一的15：00之后申购某基金，则该基金实际上在周二被提交，则该基金的份额确认价，即成本，就是周二晚上公布的净值，需要节假日进行相应的顺延。

【第15篇】基金当天买入是当天的净值吗

如果交易日15：00之前提交的交易按照当天收市后公布的净值成交，15：00之后提交的交易将按照下一个交易日的净值成交。如果是节假日购买基金，按照节假日之后的第一个工作日15点之前申购基金，节假日之后第二个工作日开始算收益。

当投资者遇到较大规模的基金申购和赎回时，最好是在当天下午2点到3点的时间内决定是否申购和赎回，这样可以估算出基金的单位净值。

【第16篇】基金是按买入时净值计算吗

不是，交易日下午15:00点前的委托单都按照当天收盘时的净值计算，也就是基金交易一天只有一个成交价格。

基金实行t+1交易，当天买入第二个交易日确认份额，份额确认后计算收益，交易时间：周一至周五上午9:30-11:30，下午13：00-15:00，法定节假日不交易。

【第17篇】基金成本价高于净值怎么办

1、补仓：投资者可以在基金下跌的过程中，分批买入，通过增加持仓份额，来平摊成本，分散风险。

2、高抛低吸：在被套过程中，投资者可以利用基金的走势，进行高抛低吸操作，赚取差价，来弥补一些亏损，即在基金的低位买入，在基金的高位卖出。

3、割肉：投资者如果觉得该基金在后期，会继续下跌，则可以选择把手中的基金全部抛出，进行割肉操作。

【第18篇】基金净值高还可以买吗？

1. 结合实际情况考虑。

2. 如果市场行情较好，且基金的业绩较好，能够推动基金净值继续走高，则投资者可以考虑在基金净值的高位买入一些；如果在市场行情较差，且在业绩变差的情况下，则投资者可以选择在基金净值较高的位置，进行清仓操作，或者继续空仓观望。

3. 除此之外，投资者还可以结合基金所投资的标的物的走势，来进行考虑，当基金投资的标的物，结束上涨的趋势，开启下跌的趋势，则投资者可以选择在基金净值的高位清仓，反之，当基金投资的标的物，继续上涨，有望创立新高，则可以选择在基金净值的高位买入一些。

【第19篇】什么是灵活配置混合型基金净值

1、混合型基金主要投资于股票、债券及货币，但是又符合股票型基金和债券型基金的分类标准。根据股票或债券的仓位配置比例的不同，又可以分为偏股型基金、偏债型基金、灵活配置型基金等多种类型。灵活配置型基金是指基金经理可以根据市场变化情况，灵活调整股票和债券比例的。有的灵活配置基金规定的股票投资上限为95%，有的灵活配置基金规定的股票投资上限为80%。

2、基金单位净值即每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。

【第20篇】基金分红再投资按哪天的净值进入

基金分红再投资按权益登记日的净值算。红利再投资，是基金分红的一种方式（另一种为现金分红），是指基金进行分红时，将基金的分红所得的现金用来购买该基金，增加原先持有基金的份额。红利再投资份额=（持有的基金份额×现金分红比例）÷权益登记日基金份额净值。

基金分红是指基金管理人将基金收益的一部分以现金或基金份额的方式派发给投资人。