香港离岸账户转账限制（20篇）

发布时间：2024-11-04 查看人数：51

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【导语】本文根据实用程度整理了20篇优质的香港离岸香港公司相关知识范本，便于您一一对比，找到符合自己需求的范本。以下是香港离岸账户转账限制范本，希望您能喜欢。

香港离岸账户转账限制

【第1篇】香港离岸账户转账限制

一、什么是离岸银行账户：

1、概念：

所谓离岸银行账号，就是开设在（一般是英属维京群岛）的银行的银行卡或信用卡。

2、优点：

（1）开户手续简单快捷；

（2）不受当地金融监管限制，资金流动自由度大；

（3）无外汇管制风险：无需通过美元结算中心交易；

（4）境外消费方便：可直接在海外购物刷卡付款等。

3、缺点：

（1）由于受到所在法律的限制和影响较小，所以存在一定的安全隐患；

（2）受制于汇兑汇率波动的影响较大；

二、如何开设一个香港离岸帐户：

1、首先需要准备的资料包括身份证复印件一份及护照首页扫描件各1份，还有一张白底彩色照片以及本人手持证件的照片2张，如果是有港澳通行证的话也可以提供原件或者电子版的即可办理。另外还需要准备好一些相关的资料比如名称、地址信息等等都可以作为参考依据哦！

2、接下来就可以到香港的各大商业银行网点去申请开一个香港户口啦~一般只需要填写表格提交相关资料就可以了，不过要注意的是一定要记得带上自己的有效身份证明文件才能成功开立账户的哦。如果是想要开通网银或者是网上支付功能的朋友就需要携带好自己的手机卡进行操作了。

3、一步就是在收到通知后带着相关材料前往柜台激活就好了。一般来说只要按照要求来走都是能够顺利办好的呢，当然如果你有什么疑问也是可以我们的在线客服人员为你解答疑惑的呢。

【第2篇】存钱香港离岸账户用途

离岸账户也叫osa账户，在境外（含港澳台地区）的自然人、法人（含在境外注册的中国境外投资企业）、政府机构、国际组织及其他经济组织，包括中资金融机构的海外支持机构，但不包括境内机构的境外代表机构和办事机构按规定在依法取得离岸银行业务经营资格的境内银行离岸业务部开立的账户，属于境外账户。那么离岸账户有什么用呢？

离岸账户的优势

1. 存款利率、品种不受限制：存款利率、品种不受境内监管限制，比境外银行同类存款利率优惠、存取灵活。特别是大额存款，可根据客户需要，在利率、期限等方面度身订做，灵活方便。

2. 境内操控，境外运作。可以通过网上银行进行对离岸账户的操作。

3. 免征存款利息税：中国政府对离岸存款取得之利息免征存款利息税。离岸存款实际净收益更为可观。

4. 提高境内外资金综合运营效率：可充分利用银行既可提供在岸业务同时具备境外银行业务功能的全方位服务特点，降低资金综合成本，加快境内外资金周转，提高资金使用效率。

5. 资金调拨自由：客户的离岸账户即等同于在境外银行开立的账户，可以从离岸账户上自由调拨资金，不受国内外汇管制。

离岸账户资金如何到国内账户？

根据国家财政局规定，离岸账户的钱转到国内账户方法如下：

1、通过银行网银直接转款到个人外币账户，然后结汇成人民币。

2、如果是香港账户，并且有银行卡，直接可以通过网银将账户里面的外币转换成港币，用户可以拿着银行卡，直接在国内atm机上去取现人民币。

3、用户可以找一些财务公司或换汇公司，但是要注意操作，以防上当。

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【第3篇】香港离岸账户注销

我们都知道离岸银行账户以资金调拨自由、无外汇管制等优势备受跨境投资者和离岸公司的青睐，离岸银行开户对于境外投资是必不可少的。

如果离岸账户一旦被关停或冻结，将对跨境业务产生较大的影响。那么如何拥有一个稳定的离岸账户?

近期有不少做外贸的卖家朋友表示，自己开设的香港离岸账户突然被关了，但没有收到任何电话或邮件通知，直到自己电话咨询客服，才被告知账户已被停用注销。

近几年在全球csr环境和反洗钱的压力下，世界上很多银行都在收紧开户政策，开户审核制度也愈加严格，尤其是香港银行。

很多香港银行都提高了开户门槛，令许多中小企业面临开户开户难的问题。与此同时大部分香港银行经常批量清理来自内地的“僵尸户”和异常账户，导致许多外贸企业的离岸账户也收到牵连，面临收款难题。

为什么银行账户会被冻结或停用？

香港是金融港、是自由贸易港，需要遵循国际化的安全标准，要符合中国内地、欧盟及美国的监管政策，需要遵循国际规则，比如crs、fatca、beps、反洗钱等法律法规，香港银行账户属于境外账户，境外账户的操作需要格外注意，否则很容易因为各种各样的原因而遭到银行冻结或者撤销账户，蒙受经济损失。

对于香港银行账户被冻结的问题，很多人就不大了解究竟是怎么一回事?

香港银行账户被冻结的主要原因是：香港银行的尽职调查，这个尽职调查主要是银行爲了规避风险而进行的一个项尽职调查

主要进行的两项工作：

● 弄清楚账户持有人目前的经营状况，公司主要负责人的详细资料；

● 了解客户账户里资金往来的原因，以便确认是否存在洗钱嫌疑。

如果被银行确认有触犯到关户条例的行为，违法违规、高风险、不配合调查、存款过低，长期不交易，都可以是造成账户关闭的原因。（银行会要求客户在限期内取出资金，需要注意的是如果超出期限仍未取出资金，该笔资金会被划至有关部门，再要取出，操作将非常繁琐且成本高昂。）

未收到银行的信件，请勿放松警惕，随时注意自己的行为会否触发银行风控系统。

如您是企业账户，还未做审计报告的，建议提早安排，银行随时会要求客户提供。如条件许可，建议客户开多一个备用账户，以免因银行关闭账户，新账户不能及时到位，期间公司无法收付款，错失商机损失惨重。

如何进行账户解冻?

●需要按照银行发送的表格（如果没有收到需要打电话去银行索取），如实填写相关内容，填好后将表格邮寄给银行，银行会进行账户解冻。

●有香港基本户的企业需要保护好手上现有的银行账户，对于有正常申报税务的企业和个体并没造成多余的影响。如果因为账户被香港银行注销过或查封的客户以后再次在香港开户将会非常困难，所以拥有银行账户的客户需要谨慎对待本次调整●虽然能够成功解冻了，还是建议在账户使用方面合法合规操作，在公司税务方面正规补做帐审计，账户方面有能力的多开几家香港银行账户做备用，以免因为账户原因影响业务的进行。

【第4篇】外贸香港离岸账户

相信大家都能感觉到，近几年不断有离岸账户被封停，现在去香港开通一个离岸账户，已经十分困难了。

确实，在近几年全球反避税、反洗钱的大形势下，香港许多银行都开始对离岸账户进行清理。据公布信息，从2023年到现在，全球离岸账户的数目下降超过34%，crs金融账户涉税信息交换的实施是大批账户被封停的主要原因，仅是恒生银行清理/关停的离岸账户就超过1万个。

（注： crs是一个对税收居民金融账户信息进行交换的准则，旨在通过加强全球税收合作提高税收透明度，打击利用跨境金融账户逃避税的行为。目前已有93个国家/地区与中国crs“配对”成功，几乎涵盖了所有“税务天堂”，如瑞士、开曼、百慕大、巴拿马等。加入cra的国家/地区与中国“配对”之后，会互换税务信息，也就是说，用户在“配对”国开设的离岸账户，其资金信息将会全部传回中国。）

除了涉嫌洗钱和长期不活跃的“僵尸账户”被封停外，不少正常使用的账户也被无故封停。拥有离岸账户的外贸商家在收到海外汇款时，需要提供许多资料证明资金来源于正常贸易，而银行要投入大量的人力与时间成本审核每笔汇款。如果银行没有把控好资金安全的关口，被查出有资金有涉嫌洗钱等问题，那么银行将要面临上百万的罚款。

为了规避风险，同时也为了降低审核成本，部分银行或会直接关停大批中小客户的离岸账户。毕竟，中小外贸企业的交易金额一般不会特别大，且存款时间短，银行对于这类业务一般不会过于热情，甚至会要求客户存款一定金额或购买理财产品，才能进行开户。

可以确定的是，离岸账户将来的趋势一定是越加严格，开户门槛也会越来越高。那么账户被封、又未成功开通新账户的外贸人接下来又该如何应对？

或许有的外贸商家已经听或接触过第三方支付机构推出的电子离岸账户了。在大批实体离岸账户不断被封停的当下，这些由第三方支付机构推出的电子离岸账户，正以活跃的姿态出现在市场上。

“电子离岸账户到底是什么”、“和传统实体账户有什么区别”、以及“电子离岸账户是否安全”，想必是大多数外贸人对离岸账户最想了解的问题。

实际上，目前市场上第三方支付机构所推出的电子离岸账户，也属于银行的跨境收款产品，用户的贸易资金走的依然是银行的收款通道。和传统离岸账户不同的是，银行提供收款通道，第三方支付机构则负责前端的资料审核和门槛把控，审核用户资金是否为正常贸易资金，审核通过后再把电子离岸账户下放到用户账号上。

这种合作方式的好处在于，首先银行方可以节省许多审核时间和成本，第三方支付机构负责中小外贸企业的门槛审核，但不接触资金，贸易资金在银行端口进行处理，从而保证用户资金安全。

其次，银行不再点对面对接多个用户，而是与第三方支付机构点对点对接，开户、审批、入账等流程效率明显提高，这也是为什么电子离岸账户的开户周期、审核周期、资金入账等时间会快很多。

对于外贸人而言，电子离岸账户带来的好处是不用亲自去到香港面签、无需购买理财产品、无开户费用等，并且第三方支付机构会对电子离岸账户进行日常维护，正常贸易的用户不必再担心离岸账户哪天会突然被无故停封。

相对的，为了保证资金来源安全，用户在申请/使用电子离岸账户时，需要提供营业执照、贸易订单、物流凭证、invoice等较多资料，证明资金来源于正常贸易。不同的支付机构需要的审核资料略有不同，不过一般都能在正常贸易过程中获得。

按目前的状况来看，离岸账户的形势会越来越严峻，仍能正常使用账户的外贸商们且用且珍惜，毕竟账户突然被停封的情况时有发生。较为稳妥的方法，还是准备一个备用账号以备不时之需。而主打安全、便捷的电子离岸账户，在这种局势下是否能打出一番天地尚未可知。不可否认的是，在目前难开户、易关户的大环境下，身兼多种优势的电子离岸账户将会吸引到越来越多外贸人的关注。

【第5篇】香港离岸账户开户条件

一个人也可注册香港公司，是因注册时对香港离岸公司董事要求不高，只需年满18周岁即可担任公司董事，且董事和股东可由一人担任，相当于1个人就可注册香港离岸公司。

众所周知，公司董事和股东的职权作用是不同的，不过香港公司的董事和股东可由同一人担任。股东是股份公司的投资者，董事是由股东选举产生。香港公司要求至少一位股东和一位董事。多出一位股东的，不一定每个股东都成为董事，但董事至少是一位。当然，更多时候，股东就是董事。

香港公司开离岸账户必须董事自己去吗?

无论是开那个银行账户，现在银行有明文规定，公司的董事必须到场确认信息。

香港是亚洲的金融中心，境内银行众多。除了在香港注册的公司外，很多在注册离岸公司后喜欢在香港的银行开设公司账户。

在香港银行开设账户，即香港账户，与在大陆开设的离岸账户相比，具有很多优势，如香港银行能经营人民币业务，允许取现等。

至于开户资料以及开户预存款、开户要求、收费标准等方面，每个银行具体的要求不一样，需要具体了解。

开户所需的资料大概有：

1.公司注册证书;

2.商业登记证;

3.nc1表;

4.公司组织章程及任何在修订中的决议;

5.公司长方形印章;

6.董事及授权签署人的身份证或护照;

7.最近一期的周年申报表表格ar1(适用于注册一年以上的公司);

8.根据业务需要，须向银行提供的其他文件。

香港离岸公司如何确保成功申请到海外得利?

问：我在内地没有公司，直接注册的香港离岸公司，用深发展开的离岸账户，业务流程是外商汇款给我，我汇款给大陆工厂，利润截留离岸账户里。

问题1：报税申请海外得利的条件是什么?

问题2：我的客户没有香港的，怎样能确保报税申请海外得利成功?我的客户有部分是香港的，是不是香港客户的交易缴纳利得税，非香港客户的交易仍然能申请海外得利免税?

问题3：如果确实需要缴利得税是不是必须有离岸公司的人员比如董事或者秘书亲赴税务局缴税还是可以网上缴纳?

问题4：从离岸向国内私人账户打佣金是通过离岸账户好还是香港私人账户好?如何帮助收款人避开12w所得税的限制?

问题5：利用离岸公司账户在大陆采购的办公用品发票能否用于离岸公司做账

答：一、海外利得的判断条件是：

1、合同不是在香港当地签的;(通常情况合同上会有银行的签约地)

2、客户也不是香港的;(买家和卖家)

3、货物也没有在香港当地报关;

4、没有在香港当地设立实体的offcie和聘请当地的员工;

5、接单不在香港完成;

货物经香港转船运输是可以的;

货物香港停留再发运是不可以的。

二、海外利得是香港的会计师申请的，依据是做账的单据，以及合同。如果业务没有在香港发生，那么单据和合同都不会涉及到香港的信息，自然可以申请“海外利得”。

另外，海外利得针对的是一年内所有的贸易，只要其中有一笔业务和香港产生，那么一年内的所有利润都不可以申请“海外利得”的。而不是说一部分符合缴税，另外没有和香港产生关系的就不需要缴税的。

三、缴税只需要董事开一张支票给政府，然后在银行账户里留有足够的钱，政府会在银行账户里扣除。四离岸公司在大陆的所有开支都可以入账的，小到打车，购买办公用品，大到飞机票，差旅费都可以作为公司的支出入账。

香港离岸公司的具体操作方法?

问：请问香港离岸公司的具体操作方法?包括贸易跟进出口等的一系列方法?

答：香港离岸公司其实也就是指内地或者其他香港地区以外的个人或者法人在香港注册的公司，一般很少有外商独资，中外合资之类的说法，外商独资，中外合资主要是针对国内的公司性质而言。

香港公司注册之后可以本地经营，也可以离岸经营。香港公司分有限公司和无限公司。一般对于我们来说，一般注册的都是有限公司。对于大陆来说，香港公司是外资，你可以利用香港公司来国内投资，做中外合资，或者作独资都可以。通常在香港注册的离岸公司都是有限责任公司。也有个别人士注册了无限公司。

在香港市没有外商独资或是中外合资这些区分的，这些称谓只是中国政府对于国外来国内投资的企业，投资形式的一种界定，在具体运作中可能会有不同的优惠政策。

一般注册香港公司的客户多数是做外贸或者做品牌服装家具的，他们主要是通过香港公司的注册来接收外币，或者借用香港品牌，提升知名度。真正以香港公司名义来中国做外商投资的香港公司一般必须在香港账户上有100万以上的才有这个资质做外商投资的，银行要出具资信证明和公司在当地的证明才可以来做外商投资的。以海外人士的个人名义来中国投资，也是要有银行的资信证明才可以的。

【第6篇】香港离岸账户办理

nra离岸账户需要找秘书公司帮忙安排预约，因为资料需要预审后才能安排去银行进行面签。

以香港公司为例，开nra离岸账户需要提供以下资料：

1、香港公司ci,br,nnc1/nar1,m&a,变更文件(如有)；

2、香港公司业务购销合同各2-3套；

3、香港公司购销合同和提单或报关单2份（必须是详细而且正规的合同或者发票，境内的需有双方签名盖印，境外的合同，若国外合作方没有盖章，则签名即可）；

4、其他银行近三个月流水单；

5、特殊机构辅码原件（如有）；

6、股权大于10%的所有股东身份证原件

7、长条章/小圆章 + 董事签字人

如有国内关联公司增加国内公司营业执照、购销合同2-3套与公账发票对应、公账近3个月流水。

【第7篇】香港离岸账户审计做账

很多跨境电商卖家会选择在香港开公司，一来香港公司注册的收支外汇不受管制，对外汇有更多的支配权，二来香港采取来源地征税原则，我们可以降低税务成本，加快企业资本累积，因此注册香港公司成了许多跨境电商朋友的不二之选。

一、香港公司做账审计

据香港公司法及税务条例规定，香港有限公司无论是否有利润，每年都必须做账审计（又称香港公司核数），向股东、董事及税务局申报公司的财务状况，这是公司的基本责任。

审计报告除了向税务局交代，对公司与政府打交道有良好的促进作用外，对将来要融资、借贷等，审计报告也是一份最主要的证据，足以向融资对象说明你公司的财务状况。

因此，香港公司做账审计对香港公司来说是十分重要且必要。

二、长期零申报有可能面临严重处罚

但在实际操作中，有不少人认为香港公司只是拿来收支外币而没有产生实质性的销售行为，因此往往会选择零申报。

随着2023年1月1日crs的实施，中国大陆居民自2023年7月1日在香港开立的个人账户、公司账户信息，都将进入香港税务机关之掌握范围。

此前税务申报是零申报以及没有出示审计报告的公司将会被当做经营异常并被列入重点监控对象，情节严重者还会受到香港政府冻结在港资产、冻结银行账户、追缴三倍罚税款、甚至坐牢的严重处罚。

1、香港公司长期零申报，可能引来香港税务局和相关银行的关注。

当公司被香港税务局稽查，有可能被要求补交审计报告和重新报税；对于不配合者，有可能直接被税务局吊销公司执照以及关闭银行账户。

同时，相关银行也在不定期排查银行账户，当发现公司账户存在大金额交易或者存在收款即转账情况下，会要求公司出具会计表报和审计报告，一旦发现公司账户经营异常则极有可能被银行关闭账户。

2、公司未如实申报，而故意采取“零申报”，一经发现，也会付出巨大代价。

根据税务局2023年10月发布的最新的《报税指南》，如未如实申报公司税务，将会面临以下处罚：

（1）立刻冻结公司银行账号和资金，以及公司其他在港资产;

（2）任何人士如无合理辩解而提交不真确的报税表，即属违法，但税务局局长可按行政上的安排处以处罚;

（3）提交不真确报税表意图瞒税是严重的违法行为。

德强商务|香港公司做账审计

三、审计报税方式

香港公司报税方式是根据在香港有无经营而进行报税，报税的方式有两种：1.香港公司零申报 2香港公司做账审计(香港会计师出具核数（审计）报告递交香港税务部门)

若在一个财务年度内，公司在香港无经营，则该年度可向政府申请零申报，即无营运，申请免于做账、核数审计和缴纳税款；反之则需要出具核数（审计）报告递交香港税务部门。一般而言，零申报只适合成立后还没开始实质性经营的公司。

如何判断公司有无营运？

针对离岸操作的香港公司主要是三个方面：

1.是否有开立银行账户，账户有是否有资金流动。

2.是否同香港本地有商业往来。

3.是否在香港海关报关，在政府机构有无经营记录。

以上三种情况，只要符合其中一种即可视为有经营，就需要正规做账审计

【第8篇】什么是香港离岸账户

很多经营外贸业务的客户都会办理香港银行账户或者离岸账户以方便外汇结算，但是香港银行开户和离岸账户的区别很多人分不清楚：

1.香港银行账户资金进出不受管制，而离岸帐户是在中国境内的外资银行开立的帐户，理应受到中国金融管理机构的监管﹔而香港银行开户受香港金融管理局监管。

2.银行收费方面，香港本地帐户甚少收费，而离岸帐户是按每笔收费。

3.开户证件不同，离岸帐户可以接受内地身份证持有者到来开户，而香港本地帐户就要求开户人一定要有护照或通行证。

4.香港本地帐户功能齐全，而离岸帐户在一些功能上受到限制。

5.开户速度方面，前者较快，后者较慢。

那为什么要开离岸账户呢?

对做外贸业务的客户来说，方便结算是一个原因。现在包括深圳发展银行、广东发展银行、招商银行，上海浦东发展银行、中信实业银行等，都开设了离岸账户的业务。

离岸账户可获得哪些好处呢?

1.因不受中国国内外汇管制，开设离岸账户可自由调拨资金。

2.中国政府对离岸存款取得的利息免征存款利息税。

3.存款利率和品种不受境内监管限制。

4.可以通过网上银行操作离岸账户。

需要注意的是大陆内资银行开设的离岸账户无rmb业务!无现金业务!也不能直接存现提现!用汇要通过先转账后提现的方式完成，且每人每年最多只能提现5万美金。

此外，各内资银行对离岸账户会收取不同程度的离岸账户管理费。例如深圳发展银行对季度日均存款余额小于5000美元(或等值其它货币)的离岸账户，收费标准为一个季度或一个账户5美元。

【第9篇】2023年香港离岸账户

有一些客户会问到在香港开设离岸账户会不会有风险，回答当然是有风险的，那么如何规避有关风险？跟着小编一起往下看吧。

香港离岸账户让企业能够在国内通过网银自由挑拨境外资金，不受国内外汇管制，同事可以方便企业进行境外投融资，具有很多好处，但开立香港离岸账户也一样存在风险。

还有一部分投机者利用离岸账户在外汇市场上的操纵影响人民币的兑换汇率，给金融市场稳定带来很不好的影响。离岸银行是非法人士用来洗钱的常见场所，因而在国际上存在非议，被认为存在鼓励居民避税或逃税的嫌疑，名声不好。

如何规避有关风险？

在香港注册公司开离岸账户存在一定的风险，但是香港带来的好处是毋庸置疑的，香港公司后期正规做账，报税、账目比较清楚，有利于公司长期的维护。而且可以规避有关风险。

在开立离岸账户方面，如今香港银行为了响应国际反洗钱政策和crs税务交换政策，都在不断收紧开立离岸账户的门槛，但是我们企业投资者能够提供银行开户所需资料，积极配合做好crs要求的企业尽职调查，取得银行的信任，保证账户资金去向和资金来源的合法性，相信可以有效规避离岸公司和账户的钱在风险。

原文链接：https://www.amz123.com/thread-894979.htm

【第10篇】香港客户汇款香港离岸公司账户

注册了香港公司，开了公司账户后，账户上收到的美金要怎样才能取出来？

以香港公司名义开的账户，无论是香港本地账户还是离岸账户，都可以通过网银操作，将美金转到国内个人账户

或是国内公司账户再进行结汇就可以了，对公对私转账都没有问题的。

香港离岸公司账户转张到国内个人账户要特别注意以下：

1. 现在转到国内个人账户很多银行需要提供劳务或者佣金合同

2. 转账金额不能太大，一般建议1万美金以下，不然需要外管局申报

3. 一般性建议用中行或招行，比较容易入账

4. 转账时间问题，一般为2个工作日

5. 劳务和佣金合同，可以用自己的香港公司和你本人来签订就行

6. 汇款用途写货款的话，一般不能入账，如果可以，一般也要提供相应的合同；建议写翻译费、津贴、奖金等。

7. 目前有些银行结汇需要提供完税证明，则说明次银行不能结汇，中国银行现在用的比较多。

那国内个人账户一年可以接收多少离岸账户上转账的美元？收到美金，收款人在国内是否需要交税？

离岸账户转个人账户并没有一年金额的限制，只是如果一次转大额美金的话，银行会要求你去申报，所以建议可以少量多次的转账，避免这个麻烦。另外，这个申报与收款人个人所得税没有关系，并不是说申报了马上就要交税。国内现在是个人收入满12万人民币以上主动申报，与是否离岸账户转账没有关系的。

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【第11篇】香港离岸账户是什么

香港公司注册之后，你肯定还面临开外币账户的问题，选择香港本地开户还是选择在其他地方开户，就会出现香港本地账户与离岸账户的不同。现在我们来和大家讲讲香港本地账户与离岸账户有什么区别。

香港本地账户跟离岸账户都是外币账户，都可以接收外币，并且都不受限制，但因为香港跟大陆是一国两制，所以政策也有不同，本地账户可以在香港任意取款，而离岸账户限制国家管制得比较严，不能取款，只能转账。但是本地账户一般只能到香港取款，入境会受限制，当然也可以在大陆标有银通的提款机取款，每天两万港币等值人民币。

香港本地账户和离岸账户之间的简单区别有哪些？

共同点：1.收付汇款都无金额限制

2.有网银可以操作金额的转进转出和查询

3.可以对公对私收款和转账

4.都可以通过个人账户结汇成rmb

不同点：1.离岸账户不可以取现，香港账户有现金卡可以取现

2.离岸收款没有香港账户快

3.离岸没有支票本，不可开收支票，但香港可以开收支票

4.离岸比香港开户手续费低

【第12篇】把钱转到香港离岸账户

以香港公司名义开的账户，无论是香港本地账户还是离岸账户，都可以通过网银操作，将美金转到国内个人账户

或是国内公司账户再进行结汇就可以了，对公对私转账都没有问题的。

香港离岸公司账户转张到国内个人账户要特别注意以下：

1. 现在转到国内个人账户很多银行需要提供劳务或者佣金合同

2. 转账金额不能太大，一般建议1万美金以下，不然需要外管局申报

3. 一般性建议用中行或招行，比较容易入账

4. 转账时间问题，一般为2个工作日

5. 劳务和佣金合同，可以用自己的香港公司和你本人来签订就行

6. 汇款用途写货款的话，一般不能入账，如果可以，一般也要提供相应的合同；建议写翻译费、津贴、奖金等。

7. 目前有些银行结汇需要提供完税证明，则说明次银行不能结汇，中国银行现在用的比较多。

那国内个人账户一年可以接收多少离岸账户上转账的美元？收到美金，收款人在国内是否需要交税？

离岸账户转个人账户并没有一年金额的限制，只是如果一次转大额美金的话，银行会要求你去申报，所以建议可以少量多次的转账，避免这个麻烦。另外，这个申报与收款人个人所得税没有关系，并不是说申报了马上就要交税。国内现在是个人收入满12万人民币以上主动申报，与是不是离岸账户转款没有关系！

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【第13篇】香港离岸账户年审

经济全球化成为不可逆转的趋势，想要运营好一家香港公司也是一件不容易的事情，近段时间香港政府不断调整和整顿，大监管环境下，不仅仅是需要维护好香港公司，按时年审报税这么简单了，想要确保香港公司和离岸账户的安全，一定要按照法律法规做好以下事项。

一、香港公司需要注意事项

1) 选择正规持牌香港秘书公司

随着香港政府副信托和公司服务行业实施牌照发放制度，任何无牌秘书公司经营的香港公司，将会面临巨额罚款严重将会监禁，所以一定要选择专业正规的香港秘书服务公司，千万不要选择了无牌的秘书公司，一旦被政府查到，已注册的香港公司以及开设的银行账户产生不必要的麻烦，

2) 香港离岸公司不要轻易做零申报

crs已经开始正式实施信息交换，香港税务局对香港公司纳税申报游抽查升级为百分百核查。如果不满足零申报的条件，公司成立后无任何经营，银行账户没有资金进出，公司没有购买任何物业等，千万不要做零报税，千万不要抱有侥幸心理，如果被查到则属于偷税漏税的行为，轻则罚款，重则坐牢。

3) 按照相关规定挂水牌

如今监管越来越严格，对香港公司的水牌悬挂情况也是十分重视，香港公司条例规定了香港公司在注册办事处或者经营场所悬挂水牌，展示公司名称，如若没有按照规定悬挂水牌将会面临高额罚款，因此一定要记得悬挂水牌。

4) 成立公司信详细备存scr

香港政府规定在香港注册成立的公司除了上市公司以外都需要在注册办事处备存重要控制人登记册，如有违反，将面临高额罚款和监禁。

二、开设香港离岸账户注意事项

1) 背景真实正常交易避高危国家

如果您仅仅是单一的离岸公司和账户，没有实际关联的公司和交易，却有较大额度的外汇往来，此时就应该向银行说明情况，否则面临冻结和注销的危险，同时香港银行都有自己高危国家的名单，为了保证账户的安全性，避开与高危国家的交易往来，免得为自己带来不必要的麻烦。

2) 不要长期不活动不要参与非法交易

离岸账户不能长期余额为0，超过3个月不活动的账户将会被关闭的风险，同时，不要去参与非法交易，最常见的就是用自己的账户帮别人转账，如果不太清楚对方资金来源和用途的情况下，不能贸然帮助，一旦出现问题，你的账户以及个人都会受到牵连，另外也要注意，不要大额存入现金，然后又快速的取现，

3) 能够正常接收银行信息

一定要确保预留给银行的通讯地址，手机号码，有效邮箱，如果收到银行的调查表格，要及时回复银行，配合银行调查，以免因此银行未得到任何回复而造成账户被关闭的风险。

鑫隆源在此特别提醒您，无论是香港公司还是离岸账户都要合法合规的运行，切勿做投机取巧之事，如今香港各大银行逐步清理离岸账户，打击了逃税，避税，规范经济发展市场，另外，如果您需要注册香港公司或者开设离岸账户一定要找专业的商务公司，鑫隆源国际有多年注册香港公司的经验，为你提供香港及海外公司注册、香港银行开户、海外资产配置、国际税务策划、代理国外商标业务、国际公证、商务秘书服务以及投资移民、海外房产等一站式服务平台。

【第14篇】不能来香港离岸账户

中小型外贸企业的数量在不断急剧上升。对于外贸企业而言，跨境收款的最佳方式是设立离岸账户。离岸账户必须以离岸公司的名义开立，香港是打入国际市场最为有效的跳板，而且香港不受外汇局控制，外币自由进出，诸多中小型外贸企业选择在香港注册离岸公司开设离岸账号。

近期，不断有银行业内人士透露，境内境外大量的离岸账户遭到调查、关闭、冻结、降权等操作。在境内提供离岸账户开户服务的主要有两类银行，一类是外资银行，如汇丰银行，渣打银行，荷兰银行等;另一类是中资银行，如深圳发展银行、广东发展银行、招商银行、上海浦东发展银行等;此外，香港可以进行离岸账户开户的银行有香港汇丰、恒生、中银香港等等。

中小型外贸企业香港离岸账户被关停的消息频烦爆出，目前香港多家银行在对香港离岸账户进行关停操作。国家是鼓励正常的贸易和交易的，离岸账户管控越来越严格，crs金融账户信息交换，所有这些政策主要目的一方面是防止资本外流和洗钱，另一方面是防止离岸账户避税情况的出现。

离岸账户被关闭的原因众多，更多还在于合规风控方面。尤其对于中小企业而言，此类企业存在款项小额且多笔的属性，这一属性给银行的反洗钱带来了巨大的审查压力，至使风险因素剧增。

纵观历史，国内外银行遭到罚款的案例比比皆是，2023年2月瑞士联合银行集团(ubs)因“非法招揽客户”与“洗白税务欺诈行为”两项指控，被巴黎轻罪法庭判处37亿欧元罚款，并向法国赔偿总计8亿欧元的税收损失及利息。据金融界网站讯，2023年1月24日金华监管分局公布两张银行罚单，分别处罚浙江稠州商业银行610万元和中国建设银行金华分行70万元。

香港税率低，税种少，国际上有许多机构利用香港的税务优势达到合理避税。在香港成立公司，一般只需要交两种税，一种是一次性注册资本厘印税，税率是1/1000。这种税是按实际注册资本来厘定的，另一种是利得税，税率是16.5。很多人通过代理机构做税务零申报。香港离岸账户被关停，很大的原因是因为账户关联的香港公司在不满足条件的情况下进行了“零申报”。

香港公司报税方式及什么是“零申报”？

公司做审计是为企业进行审查监管的重要步骤，是外部对企业的监管。大陆企业一般叫做审计，而香港公司审计又叫香港公司核数，每一家香港公司均需要按要求出具核数师报告，核数报告是国际认可的注册会计师出具的，政府在公司年审以及公司宣告结束时都会凭着这份报告考察。香港的法律规定，有银行流水即是有营业的公司，必须做帐审计。否则会面临香港离岸账户被关停的风险。

香港公司报税有如下两种方式：

零申报：若在一个财政年度内，公司在香港无经营，且无公司银行账户，可向政府申请零报税，可申请免于做帐。

实报税：就是需要做账，做好之后会出一份审计报告如果是做成亏损的话就不用交税，只是做一盘账,要提供相应的单据，如果是做盈利的话，是收取纯利润的16.5。

为什么香港离岸公司选择做“零申报”？

零申报简单费用少：很多香港公司的老板都因为对贵公司做实报的费用比较大而选择了做零申报，在此过程中就想办法找香港秘书服务公司帮忙代理做香港公司零申报，加上零申报只要处理好香港公司下发税表就可以，没有纳税，费用少。

实报税所需要的流程比较复杂：香港公司做帐、核数、报税流程如下：评估、报价、商洽后签订做帐报税协议→预交款项→帐务处理→做帐完毕→付尾款→交由核数师审计→审计完毕→报告交股东签署→会计师持签署的审计报告去政府报税→相关文件返还客户。

怀有侥幸心理：俗话说：“人逃不了两件事——死与税。”但很多香港公司的老板们就是不理解秘书公司建议做实报税的好意，甚至还怪秘书公司在坑自己。我的朋友之前明明也是做了零申报也不见得有什么风险，还越做越大。再说香港公司有这么多家，就算查也不一定能查到我的，而且我做零申报是找香港专业的会计师做的。

香港公司长期税务零申报和不正规报税的风险——香港离岸账户被关停

成立香港公司在正常运营的情况并且有业务来往，都需要做账报税，税务局也会采用抽查的方式对企业发出税表通知，当被发现企业有漏税瞒税的情况，将会得到惩罚：

香港税务局每两三年会对一批公司抽样调查，如果公司在不能满足零申报条件，没有每年正常做账报税，将会收到罚款通知，金额不菲;

出现瞒税漏税情况严重者，还会直接影响到香港离岸银行账户的使用，轻者要求重新补做，重者香港离岸账户被关停(直接强行)，一般银行都会直接选择第二种，特别是汇丰这些大银行;

在香港政府网留下污点，以后重新开户或者成立公司都会受到影响;

香港是一个法治社会，税务不合法一般是会法院通知的，情况严重的不仅要接受法律制裁，还将无法过境;

【第15篇】如何开立香港离岸账户

随着境外资产管理的平常化，很多内地居民都想要开设离岸账户管理自己的境外资产。本篇文章则主要介绍了如何开设香港离岸账户的相关内容，还在等什么？快来看一看吧！

1. 香港离岸账户申请资料

1）有国内公司，提供以下资料：

国内公司营业执照（如是股东，须同时提供公司章程）

国内公司公司近3个月的业务证明（比如：pi/po、采购单、销售单、发货单、报关单、装箱单、发票等证明业务的单据各2-3份）

国内公司近3个的公司账户银行流水

国内公司工商档案，打印出来+盖国内公司公章

董事个人近3个月的地址证明

董事名片（写有香港公司以及国内公司名称）

香港公司全套资料

2）国内没公司，在别的公司上班的

业务证明提供在职公司的业务单据（比如：pi/po、采购单、销售单、发货单、报关单、装箱单、发票等证明业务的单据各2-3份），另外提供劳动合同。

提供董事最近3个月的地址证明

香港公司的全套资料

董事个人名片（如是别的公司上班，名片上显示有职位）

3）属于自己做的那么想办法提供资料：

香港公司董事个人近3个月的地址证明，比如信用卡月结单

香港公司近3个月的业务证明（比如：pi/po、采购单、销售单、发货单、报关单、装箱单、发票等证明业务的单据各2-3份）

个人在做业务的，准备上述第2点的客户的名片跟业务证明一起提供

香港公司的全套证书（包含：ci，br， nnc1或nar1，英文章程2本，长方形印章一个）

香港公司董事的个人名片

香港公司董事的个人近3个月的银行流水

2. 香港离岸账户面签注意事项

1）要准时赴约

2）面签时不可以提及和敏感国有贸易往来，否则很有可能会被拒绝开户；

3）为什么要开离岸公司，为什么要选择开这个银行账户等等

3. 香港离岸账户结汇方式

1）用于个人使用：用于个人的话，通常是建议在亲戚朋友的名下多开几个外币帐户，然后通过5万美金也有30多万了的结汇，一般来说个人的支出还是ok的。

2）用于支付货款：用于货款的话，通常数额都是比较大的，那么通过5万美金结汇显然是不现实的。所以现在很多的朋友都是通过以下的方法来处理：

直接从离岸帐户支付货款给到工厂，当然是外币，一般来说是比较坚挺的币种，比如说是港币，欧元等等，那么结汇的问题就由工厂来解决。

如果一些工厂是希望不付给企业帐户，那么可支付到工厂的老板的个人外币帐户。

在香港开出一个帐户来，然后通过香港当地的财务公司来解决，财务公司在国内是违法的，但是在香港却是合法的。（财务公司会收取手续费）

在国内成立办事处，以办事处支出结汇，则没有5万美金结汇的限制。（这个适用于希望在国内设立办公室联络客户的soho，但是运营成本会增高）

3）现金取款。把帐户开在香港汇丰银行，因为目前现在香港汇丰银行可以直接在国内的atm机器上每天提取2w港币的等值人民币，这个是不在5w美金的结汇限制里面的，有算过，一年可以提500.600w的人民币，这样的话，也可以帮lz解决不少的问题，就是麻烦一些，每天需要去一次银行，需要带有plus标识的，或者是汇丰银行的atm机器就可以了。手续费的话，一般性在25港币一次。

以上就是关于“开设香港离岸账户详细攻略”的相关内容，了解更多请咨询【海外顾问帮】。

【第16篇】香港离岸银行账户

离岸账户：即国内人士在境外银行开立的账户。

适合人群：从事国际贸易行业和有海外投融资需求的企业及个人。

优点：不受外汇管制，资金调拨自由；币种灵活，利率优惠，利息免税；服务全面，方便高效，通过网上银行即可操作离岸账户。

缺点：毕竟不在存款人所住地，服务中可能产生不便；一般有起储金门槛，更适合高净值人群。

近年来，受crs等诸多因素影响，全球各个国家和地区银行都加强了账户管控，海外离岸银行账户开户越来越难。

以香港银行为例，曾一度暂停银行新开账户，之后开户审核实施新规日趋严格，材料多、时间长；离岸账户，开户成功者更是十不存一。

情况所迫，许多企业家和投资人将目光投向了在同样外汇收支自由的新加坡银行账户。

那么，到底是开香港账户好还是新加坡账户好？

他们各自的优势和劣势是什么？

有哪些事项需要注意？

领呈，凭借十年来与香港及新加坡各大银行建立的紧密合作关系，为您详细分析。

1. 银行服务对比

香港：汇聚全球知名银行机构，国际综合账户，主流货币全覆盖，语言沟通无障碍，可网银操作。

新加坡：同样是国际知名银行聚集地，账户具备多币种功能，专业服务可用国语沟通，可网银操作。

评论：在服务上两者没有太大差距。

2. 区域优势对比

香港：中国特别行政区，老牌国际金融中心（排名第三），一直是外资进入中国的“门户”。

新加坡：独立主权国家、全球主要金融中心（排名第四），亚洲重要金融服务和航运中心。

评论:香港作为特别行政区，与中国大陆签有税务稽查协议；新加坡作为主权国家，如遇跨境问题，信息联通门槛更高。

3.地理位置对比

香港：需要办理港澳通行证和签注，从内地前往，可以直接由深圳过境，非常方便。

新加坡：需要办理护照及签证，从中国前往需乘坐4-7个小时飞机，中国和新加坡没有时差。

评论:从地理位置上看，香港更接近中国大陆，往来更方便。

4.开户难易对比

香港：银行账户已趋于饱和，银行经理每天基本约满，不预约直接赴港办理，多不受理。

新加坡：政策相对放松，对风险管控相对合理，开户成功率相对较高。

评论：建议委托专业代办机构，为您准备资料、流程梳理、演练面签问答，有效提高成功率。

5.开户成本对比

香港：交通和食宿费用，香港通行证和签注费用，银行收取的开户费用（几千至过万均有）。

新加坡：签证费用、来回机票和食宿费用，还有银行收取的开户费用（几百新币）。

评论：ｃｒｓ实施前，香港开户费用较低；政策收紧后，两地综合开户成本差不多在一个水平。

6.开户资料要求

香港：香港银行开户，需要提供营业执照、法人身份证、业务合同、银行资金流水、社保名单等。

新加坡：新加坡银行开户，需要提供真实、有效、充分的证件和业务合同即可。

评论：香港银行的开户资料及审核流程，远较新加坡繁杂。

7.开户时间差异

香港：近几年，香港银行的开户审查愈发严格，所需时间也越来越长，短则数周，长则数月。

新加坡：开设新加坡银行账户，一般两周左右即可开通银行账户，收到网银编码器。

评论：如果您是急需使用离岸银行账户的话，可以考虑开新加坡银行账户。

8.开户资金比较

香港：开设香港银行账户，大部分银行需要预存款，并购买理财产品。

新加坡：开设新加坡银行账户，需要预存款，但无需购买理财产品。

评论：如不想开户时购买理财保险产品，可选择新加坡银行。

9.账户管理比较

香港：会要求账户持有者提供年审报告,回复尽职调查,申报纳税身份等；应对不当，冻结或关户。

新加坡：保持最低存款额，不与风险地区资金来往，避免巨额超量资金，一般不需申报其他文件。

评论：银行账户管理风险，香港远超新加坡，如风险承受能力有限，建议选择新加坡银行。

【第17篇】中行香港离岸账户

所谓不谋万世者不足谋一时，不谋全局者不足谋一域，无论是从财富管理的多元化还是从拓宽市场选择的角度来说，了解当今经济局势，银行账户的选择对财富管理至关重要。在那么究竟香港银行账户与内地离岸银行账户有哪些区别?该怎么选?

香港银行账户与内地离岸银行账户

一、监管机构不同

香港银行账户：主要是在香港注册公司时申请开立的账户，因为香港无外汇管制，方便了企业收汇用汇，资金转移灵活。

内地离岸账户：指在中国境内的外资银行开立的帐户，受到中国金融管理机构的监管。值得注意的是，银行账户的每一笔收款需要进行申报，并且按进账额的大小收取手续费。

二、现金与支票业务的不同

香港银行账户：香港银行账户开户成功后会收到一张提款卡，您可进行网银操作也可在相应的取款机上取现以及在香港刷卡消费;可不限地域开收支票

内地离岸账户：内地离岸账户受汇管限制不能存入现金及取现，所有业务均通过网银操作，同时，转账额度受到国家外汇限制(每人每年结汇不超过5万美金)，转外汇需要向外管局备案。离岸账户开出支票只限制同城使用。

三、开户证件与银行收费不同

香港银行账户：大陆居民身份证; 港澳通行证或护照(做身份证明文件);在收费方面，较离岸账户管理费和手续费都要低些，自今年8月1日起，以汇丰、中银、渣打为首的许多家香港银行，都取消了最低存款要求，不再征收低额存款服务费。有的银行还取消了部分业务的柜位交易费。

内地离岸账户：可以接受内地身份证持有者到来开户。在收费方面，很多的银行都有最低存款额的要求，如果未能达到每月需缴纳usd30-40的账户管理费，不同的银行要求不同。(您可咨询奥丰咨询专业顾问)

四、收款时效与信用证件业务不同

香港银行账户：知名度更高，在全球网点更多，收款到账时间也相对更快一些。香港银行账户可以接收tt,l/c等，相关单据寄到银行，但在时间、沟通上存在不便。

内地离岸账户：离岸账户相对香港银行账户收款更繁琐一些，同样，离岸账户也可接收tt,l/c等，但国内银行开出的或转出的信用证有可能不被国外银行接受。

该如何选择银行开户?

资本市场运作是财富管理重要手段，在个人财富与资本市场关系日益密切的背景下，高净值人士对分散风险、保值增值有更多需求，多层次资本市场的发展也能够为不同风险偏好的投资者提供更多银行开户的选择。在选择银行开户时需要会考虑以下几大问题：

1、资金在境外如何运作周转，是否受到外汇管制;

2、银行账户的存款利率、品种是否有所限制，存取是否灵活方便;

3、银行账户是否有存款利息税，如何影响到存款实际净收益;

4、是否可以投资各种产品标的及外币资产等。

在考虑清楚以上问题之后，相信对香港银行账户及内地离岸账户已可以做到心中有数。

以开立香港银行账户为例，小编提醒您需要注意以下事项：

在香港开户也没有基本账户和非基本账户之分，您可根据自身的需要开立多个银行账户，它们的功能和地位都一样。站在银行的角度，多个账户之间并没有必然的联系，但在做帐前，必须把所有的银行来往清单集中提交。

另外，香港银行会对银行账户进行随机的业务审查，是属于银行监督的常规工作，主要是为了降低风险。

在开立香港银行账户时，需要注意公司的商业实质，携带足够的证明文件，证明是做正规生意的，如果从事的行业是与金融相关，需要提供相关执照，并且，您的客户群体与款项汇出国不能是政治高危国，或受制裁国家。

【第18篇】香港离岸账户的优缺点

离岸帐户指的是企业在注册地以外的国家或地区的银行开立的账户,如香港企业在香港地区以外的银行开立的帐户就叫离岸帐户。

为什么要开设香港离岸账户？

对于中国大陆的企业家来说，开设离岸账户最好的选择便是香港内本地银行。香港毗邻大陆，容面向海外，同时又是世界知名的金融和贸易中心。香港本地的汇丰银行、恒生银行在全球的知名度都很高。

而香港并没有外汇管制措施，可以方便的接收、调拨账户资金。用香港本地账号发出的信用证，也较容易被世界其他国家的银行接受。香港公司的注册程序、后期维护、经营成本均占优势。加之临近大陆，语言习惯基本相同，人员来往也非常方便。因此，在香港开立本地账户，进行外汇相关业务非常有优势。

开设香港离岸账户有啥用处？

1、资金调拨自由

客户的离岸账户即等同于在境外银行开立的账户，可以从离岸账户上自由调拨资金，不受国内外汇管制。

2、存款利率、品种不受限制

存款利率、品种不受境内监管限制，比境外银行同类存款利率优惠、存取灵活。特别是大额存款，可根据客户需要，在利率、期限等方面度身订做，灵活方便。

3、免征存款利息税

中国政府对离岸存款取得之利息免征存款利息税。离岸存款实际净收益更为可观。

4、提高境内外资金综合运营效率

可充分利用银行既可提供在岸业务同时具备境外银行业务功能的全方位服务特点，降低资金综合成本，加快境内外资金周转，提高资金使用效率。

5、境内操控，境外运作

可以通过网上银行进行对离岸账户的操作。

瑞豐德永（richful deyong）2008年始创于香港，系卓佳(tricor)集团成员，是亚洲具有领先地位的专业服务机构。在全球21个国家/地区47个城市设有办事处，拥有2500多名员工，服务超过30000多客户，1300间香港联交所上市公司，500间新加坡和马来西亚上市公司，名列财富杂志500强企业超40%及众多跨国知名公司。

【第19篇】香港离岸账户清查

对于有国际金融服务需求的人士来说，拥有香港及欧美等地区的银行账户几乎成为了标配。但是近年来，无论是正在使用或者打算开立香港账户的人士，都遇到了各类困难，严重的甚至面临刑事诉讼。

近期出现大批离岸账户被冻结或者关停的情况，让许多企业和个人遭遇了“开户难、维护难”的状况，不得不花高价寻求中介代理开户，但这其中存在诸多风险和不确定因素。

恒生、星展、平安、汇丰等银行离岸账户关停潮

据多家媒体报道，今年6月汇丰银行爆出实行大规模裁员的计划，或将终结中国业务。

2023年6月12日，海关总署发布2023年第75号公告（关于开展跨境电子商务企业对企业出口监管试点的公告），自7月1日起，在北京、天津、南京、杭州等十大海关开展跨境电商企业对企业（b2b）出口监管试点，下一步将在全国海关复制推广。新规中又增列了2个海关监管方式代码——9710、9810。这对跨境电商出口报关行业，无疑是一个利好。据阿里研究院的数据显示，预计2023年出口b2b交易额将达到6.84万亿元，b2b出口外贸正飞速发展，市场规模不断扩大。相信b2b出口外贸将继续迎来发展新高潮。

一面是香港史无前例的金融强监管浪潮，另一面是中国政府大力发展跨境电商的坚定决心，从事国际业务的人士亟需一套高效安全可靠的金融产品和服务来解决自己业务发展过程中遇到的重大瓶颈。

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